Là nền tảng có mô hình hoạt động giống ngân hàng được xây dựng trên blockchain Terra, mọi thông tin về dự án Anchor Protocol (ANC) sẽ được chúng tôi cập nhật chi tiết.
Anchor Protocol là gì?
Sự gia tăng mức độ phổ cập của hệ tài chính DeFi là một trong những tín hiệu tích cực báo hiệu rằng thị trường tiền điện tử đã gần gũi hơn với người dùng. Mặc dù cần nhiều hơn thời gian để đại trà hóa mô hình này, nhưng trong tương lai, đây là một sự lựa chọn tốt.
Anchor Protocol là một trong những dự án thu hút được sự chú ý và quan tâm của cộng đồng tiền điện tử.
Có vai trò như một ngân hàng truyền thống trong không gian tiền điện tử, Anchor Protocol là một giao thức gửi và vay stablecoin (UST). Khoản gửi-vay này được duy trì bởi lãi suất ổn định (lãi suất chuẩn DeFi), đồng thời cho vay khi người dùng ký gửi tài sản thế chấp bằng các token như: LUNA, ETH, AVAX, SOL và ATOM.
Lãi suất hấp dẫn vào thời điểm Terra chưa sụp đổ lên tới 20%, hơn 70% lượng UST nằm trên Anchor Protocol. Với mức lãi suất cao ngất ngưởng, các nhà đầu tư không ngần ngại gửi UST để hưởng lãi suất.
Ví dụ: Tỷ lệ lãi suất là 26%, dự án sẽ nhận 6%, người gửi UST sẽ nhận 20%.
Cuối tháng 12/2021, Anchor có TVL đạt gần 9 tỷ USD, chiếm hơn 50% hoạt động trên Terra. Anchor (ANC) hiện đang là giao thức có TVL cao nhất đạt 8,7 tỷ USD. Terra có TVL đứng thứ 2 đạt 26 tỷ USD, chỉ sau Ethereum (155,7 tỷ USD) và vượt mặt Binance Smart Chain (16,7 tỷ USD).
Anchor được kỳ vọng sẽ trở thành tiêu chuẩn kép cho thu nhập trên blockchain, lãi suất của Anchor có cơ hội trở thành lãi suất tham chiếu của toàn hệ sinh thái tiền điện tử. Thế nhưng, điều này khó mà thực hiện được trước sự sụp đổ của Terra.
Vào tháng 5, Terra chứng kiến sự sụp đổ khi chưa đầy 72 giờ.
Ngày 13/5, giá token LUNA đã giảm hơn 99% dẫn đến việc mạng lưới blockchain này tạm dừng dừng hoạt động. Chưa dừng lại ở đó, sau khi Terra “bay màu”, các quỹ đầu tư tiếng tăm lần lượt thông báo phá sản và xin tái cơ cấu nợ.
Nỗi sợ về một cơn lạm phát tiền điện tử khiến giá Bitcoin quay cuồng, đe dọa các giao thức vay tiền mã hóa.
Giao thức lending Anchor Protocol (ANC) chứng khiến khoản tiền hơn 1 tỷ USD bốc hơi, trở thành sự kiện thanh lý tài sản hi hữu nhất trong lịch sử tiền mã hóa. Sau khi Anchor mất vị thế TVL xuống 100 triệu USD, TVL của Terra bị chia 120 lần từ mức đỉnh 26 tỷ USD xuống hơn 100 triệu USD.
Các khoản tiền thế chấp bốc hơi đồng loạt, LUNA mất tích, toàn bộ thị trường tiền điện tử rơi vào cơn suy thoái lớn nhất từ trước đến nay.
Cách thức hoạt động của Anchor Protocol
Giao thức này đánh vào tâm lý mong muốn được hưởng lợi suất tiền gửi cao của khách hàng.
Anchor rate được hỗ trợ bởi một phần thưởng staking ổn định hơn nhiều so với lãi suất tiền tệ truyền thống. Với lợi nhuận ổn định, các khách hàng đặt cược niềm tin và thả vào giao thức này hàng tỷ USD UST.
Về các khoản vay, để vay thế chấp stablecoin, các lender vay các bonded asset (bAsset) làm tài sản thế chấp đồng thời vay stablecoin (theo quy ước của giao thức). Mã hóa tài sản của các tài sản PoS.
Ví dụ: Khóa ETH thành aETH
Phần thưởng staking được chuyển thành stablecoin và gửi đến người vay dưới dạng lãi suất ổn định. Lãi suất này được phần thưởng staking từ các bonded asset (bAsset) cung cấp.
Hiểu đơn giản, các tài sản thế chấp kiếm được phần thưởng staking, từ đó tạo ra lợi nhuận thực tế.
Nếu lãi suất thực lớn hơn lãi suất do Anchor thiết lập thì phần thưởng staking UST sẽ trở thành yield reserve, mức phần trăm vay giảm là 15%/tuần. Nếu lợi suất thực nhỏ hơn lãi suất do Anchor thiết lập, thì hệ thống sẽ đưa ưu đãi vay tiếp 50% cho đến khi nào lãi suất thực bằng với lãi suất của Anchor.
Anchor Terra (aTerra) chịu trách nhiệm đại diện cho khác khoản stablecoin ký gửi và thu lãi từ việc giữ lại.
Bất kỳ ứng dụng nào từ phía trung gian có thể kết nối miễn phí và thu lãi suất không có giới hạn. Ngoài ra giao thức ủng hộ (pooled lending) các khoản tiền gửi stablecoin.
Điều này trước mắt có vẻ như đảm bảo thanh khoản nhưng khi UST mất peg thì sẽ gây ra hậu quả trầm trọng. Lượng tiền gửi USD vượt quá mức tiền vay khiến mất cân bằng dòng tiền, hệ thống có thể sụp đổ.
Và điều đó đã xảy ra khi Anchor Protocol gặp phải sự cố oracle dẫn đến nợ xấu trên dự án.
Trước khi Anchor mất thanh khoản, dự án này nhận được hỗ trợ từ các ông lớn của ngành công nghiệp tiền điện tử như: Quỹ đầu tư Alameda Research, Dragonfly Capital, Delphi Digital, DeFi Alliance…
ANC coin là gì?
ANC coin là token quản trị (governance token) của Anchor Protocol.
ANC được sử dụng để bỏ phiếu trong các quyết định mang tính quan trọng liên quan đến hệ sinh thái, trở thành cổ phần phân phối tới các khách hàng khi lợi ích của họ tăng cao. Ngoài ra ANC được sử dụng để cung cấp mức độ ổn định lãi suất trên nền tảng lending, tỷ lệ với số stablecoin đã vay.
Thông số kỹ thuật
Token: ANC
Blockchain: Terra
Token Standard: CW-20
Total Supply: 1.000.000.000 ANC
Circulating Supply: 340.118.704,688 ANC
Vốn hóa thị trường: 664,6 triệu USD (23/4/2022)
Cập nhật thời điểm bài viết (1:36 PM ngày 5/8/2022 giờ GMT+7), ANC hiện giao dịch ở mức 0,1148 USD. Với vốn hóa 40,28 triệu USD, ANC đứng thứ 500 trong danh sách tiền điện tử theo vốn hóa thị trường.
Token Allocation
Quỹ cộng đồng Anchor: 100 triệu (66,7%) token
Các nhà đầu tư: 200 triệu (20%) token
Nhóm phát triển: 100 triệu (10%) token
Airdrop staking LUNA: 50 triệu (5%) token
Phần thưởng staking LUNA: 100 triệu (10%) token
Khuyến khích người vay: 400 triệu (40%) token
Phần thưởng staking ANC LP: 50 triệu (5%) token
Các quan điểm và ý kiến được thể hiện bởi tác giả, hoặc bất kỳ người nào được đề cập trong bài viết này, chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và chúng không cấu thành lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác.