Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới Binance đã sử dụng thủ thuật gộp tiền của người dùng với doanh thu của họ trong 2 năm 2020 và 2021.
Binance gộp tiền của người dùng và công ty thành 1?
Reuters tiếp tục bóc hộp đen tài chính của Binance sau chuỗi bài được thực hiện trước đó. Tờ báo khẳng định rằng Binance đã vi phạm các quy tắc tài chính về sự tách biệt nguồn tiền của khách hàng.
Một người có kiến thức tài chính trong nhóm làm việc thuộc Binance đã tiết lộ số tiền hàng tỷ USD và việc gộp tiền của khách hàng xảy ra thường xuyên ở các tài khoản liên quan tới Ngân hàng Silvergate.
Reuters nói rằng họ không thể xác minh các con số một cách độc lập, nhưng họ đã dựa vào hồ sơ ngân hàng từ ngày 10/2/2021 và thấy rằng Binance đã “mix” 20 triệu USD từ 1 tài khoản của công ty với 15 triệu USD từ tài khoản của một khách hàng.
Hiện, không ai tìm được bằng chứng cho thấy tiền của khách hàng Binance đã bị mất hoặc bị lấy mất.
Chủ tịch SEC Gary Gensler đã nói rằng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử đã không tuân thủ luật môi giới chứng khoán, cung cấp trái phép các mã chứng khoán chưa đăng ký với cơ quan có thẩm quyền, theo ông Gary: “Mô hình kinh doanh của một số sàn giao dịch là lấy tiền của khách hàng, gộp nó với tài sản bảo chứng”.
Kể từ 2019, Binance không hoạt động tại Mỹ, không cho phép các khách hàng ở Mỹ giao dịch trên nền tảng của mình, tuy nhiên, Ủy ban Giao dịch hàng hóa kỳ hạn (CFTC) đã kiện Binance và CZ vì vi phạm luật hàng hóa và điều hành một sàn giao dịch phái sinh bất hợp pháp. DOJ cũng đang điều tra Binance về một số vấn đề, bao gồm vi phạm lệnh trừng phạt đối với Nga.
Bài báo của Reuters đã khiến cộng đồng tiền điện tử hoài nghi, ngay lập tức, Binance có thái độ phản hồi, sàn giao dịch lớn nhất thế giới phủ định mọi cáo buộc của Reuters về việc gộp tiền gửi của khách hàng với tổng doanh thu của công ty.
Giám đốc truyền thông của Binance, ông Patrick Hillmann nói: “Chúng tôi vô cùng minh bạch trong việc công khai những sai phạm đối với các quy định của công ty trong quá khứ, không có bất kỳ lý do gì để Reuters tiếp tục đưa ra các thông tin bịa đặt”.
Binance giải thích rằng các tài khoản ở Silvergate Bank không được sử dụng để nhận các khoản tiền mà khách hàng gửi vào, chúng được sử dụng giúp người dùng mua tiền điện tử.
Khi người dùng gửi tiền vào tài khoản, họ không gửi tiền thuần mà để mua BUSD – stablecoin được neo giá tỷ lệ 1:1 với USD Mỹ. Cuối năm 2020 đến 2021, website Binance nói rằng các giao dịch chuyển USD là “tiền gửi-deposite” sẽ được “credited” vào tài khoản giao dịch của họ dưới dạng BUSD.
Khách hàng được thông báo rằng họ có thể “rút” tiền gửi của mình bằng hình thức USD. Tiền của khách hàng sẽ được bảo vệ như với cách gửi tiền truyền thống.
Tương tự với FTX. SEC và CFTC cáo buộc Sam Bankman-Fried đã gộp các khoản tiền của khách hàng và công ty để sử dụng tài trợ cho các khoản đầu tư mạo hiểm, bất động sản, quyên góp chính trị. Trong khi đó, theo quy định tài chính, tất cả các khoản tiền gửi của khách hàng cần phải được tách biệt và giữ nguyên để bảo vệ quyền lợi của khách hàng.
Hồ sơ ngân hàng từ 2019-2021, Reuters nói rằng Binance đã hợp tác với Silvergate Bank để thực hiện các hoạt động tài chính.
Silvergate Bank không bình luận trước điều này. Được biết, tổng doanh thu của Binance được chuyển vào tài khoản Silvergate mà 1 công ty tại quần đảo Cayman đăng ký.
Còn tiền của khách hàng di chuyển vào tài khoản Silvergate của một công ty có tên Key Vision Development ở Seychelles do chính Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao kiểm soát.
Mục đích của tài khoản Key Vision Development là nhận các khoản tiền khách hàng gửi bằng USD (ngoại trừ người Mỹ).
Binance đã chuyển tiền từ tài khoản thứ ba này thành token BUSD. Hồ sơ blockchain cho thấy Binance đã mua ít nhất 18 tỷ USD BUSD trong khoảng thời gian từ tháng 1/2020 đến tháng 12/2021.
Tuy nhiên, đại diện Binance đã phủ nhận thông tin này và không cung cấp thêm bất kỳ thông tin nào khác.
Nhiều quan điểm nói rằng, việc CZ làm như vậy là để “lách thuế” tại các quốc gia Binance hoạt động. Ngoài ra, CZ không tin tưởng vào ngân hàng, lo sợ rằng ngân hàng có thể đóng băng tài khoản của công ty, bởi vậy CZ đã chuyển hết tiền mặt thành tiền điện tử, gộp vào doanh thu công ty trong thời gian trên.
(còn tiếp)
Nguồn Reuters
Trader_Z
Các quan điểm và ý kiến được thể hiện bởi tác giả, hoặc bất kỳ người nào được đề cập trong bài viết này, chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và chúng không cấu thành lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác.