Khi DeFi trở thành làn gió mới trong thế giới tiền điện tử, ngày càng nhiều mạng lưới và giao thức muốn gắn với DeFi và Bitcoin network cũng là một trong số đó. Trong bài viết dưới đây, hãy cùng Vimoney tìm hiểu Bitcoin DeFi là gì và cách thức hoạt động của chúng.
Người nắm giữ Bitcoin đang bước chân vào thế giới của tài chính phi tập trung (Defi), sử dụng token wrapped và dự án DeFi được xây dựng trên chính blockchain của Bitcoin. Kể từ khi tài chính phi tập trung DeFi bùng bổ vào năm 2020, phần lớn các dự án DeFi đều được xây dựng dựa trên blockchain Ethereum.
Bitcoin holder muốn có quyền truy cập đến DeFi thường chọn sử dụng phiên bản wrapped của Bitcoin như WBTC. Nhờ đó mà họ có thể sử dụng token peg 1:1 với Bitcoin.
Tuy nhiên, trong năm 2021 và 2022, thế giới DeFi chứng kiến nhiều thay đổi lớn. Không chỉ những đối thủ tiềm năng của Ethereum như Solana, các dự án phát triển trên blockchain Bitcoin ngày càng có nhiều khả năng sinh tồn và phát triển.
DeFi là gì?
DeFi (Decentralized Finance) là nền tài chính phi tập trung (hay tài chính mở) mà trong đó, các tổ chức, thị trường hay các công cụ tài chính được quản lý phi tập trung.
DeFi tận dụng sức mạnh của Blockchain là phi tập trung và minh bạch để tạo nên 1 nền tài chính mở, mà trong đó mọi người đều có thể truy cập và sử dụng nó ở bất kỳ đâu, bất kỳ khi nào mà không chịu sự chi phối bởi cá nhân, tổ chức tập trung quyền lực nào cả.
Sản phẩm DeFi là các công cụ được xây dựng chủ yếu trên Ethereum nhằm cách mạnh hóa và thay thế phương thức vay mượn, chuyển khoản hiện tại. DeFi còn mang đến khái niệm tương đối mới mẻ là yield farming.
Bitcoin và DeFi
Phần lớn các nền tảng DeFi vẫn đang được xây dựng dựa trên hợp đồng thông minh như Ethereum. Tuy nhiên, có rất nhiều người sở hữu Bitcoin cũng muốn tiến quân vào DeFi. Điều này dẫn đến nhiều giải pháp giúp người nắm giữ Bitcoin có thể đầu tư vào DeFi.
Bitcoin là đồng tiền điện tử vốn hóa thị trường lớn nhất, do đó, nhu cầu của Bitcoin holder với các giải pháp trên là điều dễ hiểu.
Bitcoin DeFi hoạt động thế nào?
Bitcoin DeFi trên Ethereum
Để sử dụng Bitcoin trên Ethereum, Bicoin holder cần phải sử dụng token như Wrapped Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin về cơ bản đại diện 1:1 của Bitcoin có thể sử dụng trên blockchain khác.
Trên Ethereum, Wrapped Bitcoin (WBTC) ERC-20 token có thể được sử dụng trên nền tảng DeFi tương tự như những tài sản trên blockchain Ethereum.
Người nắm giữ Bitcoin có thể chuyển đổi Bitcoin sang WBTC và sau đó sử dụng WBTC để mượn stablecoin khác như MakerDAO. Những stablecoin này có thể tái đầu tư trở lại hệ sinh thái DeFi. Chiến lược này mang đến rủi ro khi WBTC được sử dụng như tài sản thế chấp có thể bị thanh lý.
Bitcoin DeFi trên Stacks
Stack là một blockchain layer-1 độc lập. Network của Stacks và Bitcoin liên kết thông qua một quá trình mang tên Proof-of-Transfer.
Để khai thác Stacks, miner cần gửi Bitcoin đến mạng lưới của Bitcoin. Nhiều giao dịch trên Stacks có thể đáp trả một giao dịch trên Bitcoin network.
Hàng loạt ứng dụng DeFi tương thích trên blockchain Stacks, từ staking token Stacks để kiếm phần thưởng trên Bitcoin đến khám phá ứng dụng phi tập trung (dapps) cung cấp chiến lược DeFi tương tự như staking và yield farming.
Bitcoin DeFi built on Rootstock (RSK)
RSK blockchain hoạt động như sidechain của blockchain Bitcoin và sử dụng Smart Bitcoin (RBTC) như token tiện ích. RBTC được sử dụng để trả phí hợp đồng thông minh trên RSK blockchain như ETH được sử dụng để trả phí trên blockchain Ethereum.
Smart Bitcoin dược neo đậu với tỷ giá 1:1 với BTC. Do blockchain RSK là sidechain của Bitcoin, RBTC và BTC tồn tại peg hai chiều và hai loại tài sản có thể gửi đến và đi lẫn nhau giữ hai network blockchain.
Tương lai của Bitcoin DeFi
Vào tháng 5/2022, gần 9 triệu USD Bitcoin bị khóa trong Wrapped Bitcoin(WBTC). Con số này tăng từ vốn hóa thị trường trị giá 4 triệu USD đầu năm 2020.
WBTC tăng chỉ là một thông số cho thấy lượng lớn Bitcoin chảy vào DeFi và ngày càng có nhiều con đường mà người nắm giữ Bitcoin có thể sử dụng. Nền tảng và giao thức Bitcoin DeFi nào thành công nhất sẽ phụ thuộc vào độ bảo mật lâu dài và độ bền lâu dài cũng như phần thưởng mang đến cho các nhà đầu tư.