Nền tảng cho vay và lấy lãi suất tiền trong giới tiền mã hóa hàng đầu thế giới – BlockFi đã quyết định nộp 100 triệu USD lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC). Đây là một những mức phạt khủng nhất từ trước đến nay đối với một công ty tiền điện tử.
Cuộc kiện cáo giữa BlockFi và SEC
Cuộc điều tra bắt đầu sau những cáo buộc rằng BlockFi đã cung cấp bất hợp pháp một sản phẩm trả cho khách hàng lãi suất cao để cho vay các token của chính công ty này.
Bên cạnh việc thanh toán khoản tiền phạt này, công ty cũng sẽ ngừng tạo các tài khoản mới có cho người dân ở Mỹ.
Đối với vấn đề này, người phát ngôn của công ty, Madelyn McHugh, khẳng định rằng họ sẽ không bình luận về những tin đồn thị trường. Tuy nhiên, McHugh xác nhận rằng tài sản của khách hàng vẫn an toàn trên nền tảng.
BlockFi cung cấp cho khách hàng lãi suất cao để khóa các tài sản tiền điện tử của họ như Bitcoin , Ethereum và Tether vào các tài khoản tiết kiệm giống như tiết kiệm tiền trong ngân hàng truyền thống. Những tài sản tiền điện tử này sau đó được cho các khách hàng khác vay với lãi suất cao hơn. Theo SEC, các hành động của BlockFi được coi là khiến khách hàng Mỹ của họ tiếp xúc với chứng khoán chưa đăng ký.
SEC đã buộc phải mở một cuộc điều tra về các hoạt động của BlockFi khi các cơ quan quản lý ở Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas và Vermont đưa ra lệnh ngừng hoạt động và nêu rõ nguyên nhân đối với công ty tiền điện tử. Hành động này đã thúc đẩy cơ quan quản lý liên bang điều tra cách thức BlockFi điều hành hoạt động kinh doanh.
Đáng chú ý, đây không phải là lần đầu tiên SEC phản ứng mạnh mẽ với các nền tảng cho vay tiền điện tử. Trước đó, Coinbase đã buộc phải hủy kế hoạch cho một dịch vụ tương tự sau khi ông Gary Gensler, chủ tịch Uỷ ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (SEC) cho biết một số sàn giao dịch tiền mã hoá của Mỹ dường như đang cung cấp các dịch vụ đầu tư trong các mảng chứng khoản mà chưa được đăng ký.
SEC ngày càng để mắt đến tiền mã hóa
Trước đó, SEC đã cáo buộc Ripple đã bán ra thị trường các đồng XRP dưới dạng chứng khoán bất hợp pháp và đệ đơn kiện lên các cơ quan chức năng trong nhiều năm qua. Charles Gasparino của Fox Business gần đây đã tweet rằng vụ việc có khả năng kéo dài sang mùa hè. Ông nói thêm việc phát hành lệnh kiểm soát của chính quyền Biden đối với tiền điện tử có thể tạo ra sự cân bằng có lợi cho SEC, bằng cách “có thể” phân loại các token gây tranh cãi là một chứng khoán chưa đăng ký.
Ngoài Ripple, SEC đã nhắm mục tiêu đến các tên tuổi khác bao gồm Poloniex, Blockchain Credit Partners và BitConnect, các công ty này đóng cửa vào năm 2018.
Một số tiểu bang, bao gồm Kentucky, New Jersey, Alabama và Texas đã thể hiện sự không hài lòng của họ với cách thức trả lãi tiền gửi cao cho tiền mã hóa của người dùng trên sàn Celsius và BlockFi. Trong đó, Gemini, Celsius và Voyager cho biết họ đang hợp tác với cuộc điều tra của SEC.