Tiền đề về việc đầu tư vàng CFD, trước hết, vàng là 1 loại tài sản có chỉ số biến động tương đối. Không chỉ là 1 dạng tiền tệ thương mại hợp pháp trong thị trường tài chính phong kiến, ngày ngay vàng còn là 1 kênh đầu tư hiệu quả.
So với tiền tệ thông thường, vàng ít có biến động lạm phát và tính kế thừa từ đời này sang đời khác. Dĩ nhiên, trong thời buổi công nghệ, đầu tư vàng có nhiều cách, một trong những cách phổ biến hiện nay đem lại nhiều lợi nhuận nhất chính là vàng CFD.
CFD là gì?
CFD (Contract For Difference) được hiểu là hợp đồng chênh lệch. Đây là 1 dạng phái sinh giúp các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội và lợi nhuận qua các giao dịch mua/bán.
Giao dịch CFD là thuật ngữ mà các trader không thể bỏ qua khi nó liên quan mật thiết đến các danh mục tài chính như cổ phiếu, chứng khoán, mua bán vàng, kim loại, ngoại hối và tiền điện tử.
Các sàn giao dịch CFD cung cấp mọi sản phẩm tài chính trên 4000 thị trường lớn nhỏ toàn cầu. Thông qua CFD, các trader có thể đầu tư đa dạng trong danh mục của mình để mang lợi nhuận về cho bản thân.
Dĩ nhiên, phí giao dịch CFD thấp hơn nhiều so với phí giao dịch truyền thống và không cần đóng thuế. Thay vào đó, các trader phải mất 1 khoản phí spread, phí hoa hồng, phí Swap nếu lệnh chênh lệch tài sản vượt quá 24 giờ.
Vàng CFD là gì?
Vàng CFD – dễ hiểu thôi là thuật ngữ chỉ các hợp đồng chênh lệch dựa trên giá vàng. Mọi chênh lệch lãi-lỗ phụ thuộc vào giá vàng lên/xuống.
Ví dụ: Ông A mua vàng vào lúc vàng đạt 60 triệu đồng/lượng và dự đoán giá tăng. Lúc này ông A sẽ phải mở “lệnh mua – long open CFD”. Trong trường hợp giá vàng đạt 62 triệu đồng/lượng thì ông A hưởng 2 triệu đồng chênh lệch.
Ngược lại, ông A dự đoán giá vàng giảm, ông A sẽ đặt lệnh “bán ra – short open CFD”, giá giảm bao nhiêu thì ông A hưởng lợi tương ứng bấy nhiêu.
Nếu mọi thứ đi ngược lại kịch bản mà ông A dự tính, ông A sẽ thua lỗ.
Điều đáng nói, giao dịch vàng CFD phần lớn dựa vào giá của thị trường, thế nên việc đầu tư thành công hay không phụ thuộc vào hiệu quả của thị trường.
Ưu điểm trong giao dịch vàng CFD
Margin CFD
Dĩ nhiên, tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì hiệu suất lợi nhuận càng lớn nhưng đi kém với rủi ro. Với 1 lệnh đòn bẩy, thay vì việc bạn phải trả toàn bộ chi phí giao dịch thì bạn chỉ cần trả 5% thôi, còn 95% còn lại sẽ do đòn bẩy “xử lý”.
Tuy nhiên, việc này cần dựa trên tài năng phân bổ vốn của bạn có chuẩn xác và giảm thiểu rủi ro hay không. Bởi nếu đòn bẩy vượt quá tỷ lệ tiền bạn có, bạn sẽ mất trắng toàn bộ trong trường hợp thua lỗ thậm chí là nợ nần.
Lưu ý, bạn chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn đã thực sự tự tin năng lực của mình, đảm bảo bạn đang giao dịch trong khả năng của mình. Thông thường, công cụ này thường được các nhà giao dịch vàng chuyên nghiệp hay những người chỉ giao dịch vàng trong ngày (day trading).
Cụ thể khi giao dịch margin bạn cần 2 loại lệnh:
Thứ 1, yêu cầu ký quỹ – deposit margin.
Thứ 2, ký quỹ duy trì – maintenance margin:
Trong trường hợp “maintenance margin”, sàn giao dịch yêu cầu bạn nạp tiền, nếu không toàn bộ lệnh bị đóng và phát sinh tổn thất.
Không có ngày hết hạn
Các hợp đồng CFD là không có thời hạn cụ thể kể cả với vàng. Bởi vậy, các trader có thể chấm dứt hợp đồng bất kỳ lúc nào.
Môi giới
Đây là điểm khác với chứng khoán và giao dịch vàng truyền thống. Bạn muốn thực hiện CFD vàng, bạn cần 1 sàn thứ 3 làm nhiệm vụ trung gian.
Bán khống
Một đặc điểm đặc biệt khác của vàng CFD đó là nhà đầu tư có thể bán khống, kể cả khi thị trường giảm.
Nhược điểm trong giao dịch vàng CFD
Rủi ro khi sử dụng margin sẽ khiến tỷ suất thua lỗ cao hơn nếu không sử dụng một cách hợp lý. Ngoài ra, thị trường vàng CFD vẫn còn đang trong giai đoạn phát triển nên việc kiểm soát chưa thể hoàn toàn chặt chẽ, việc tìm một sàn giao dịch uy tín và đảm bảo đã không còn khó khăn như trước nữa.
Cách giao dịch CFD vàng
Bước đầu tiên là tìm hiểu cách hoạt động của vàng CFD
Bước 2, là đăng ký và nạp tiền vào tài khoản của sàn giao dịch uy tín.
Bước 3, bạn cần cung cấp thông tin cá nhân theo yêu cầu của sàn để nạp tiền thông qua wallet, ngân hàng,….
Thời điểm nào thích hợp nhất để đầu tư vàng CFD?
Thị trường CFD với hàng trăm sản phẩm tài chính, vậy với vàng thì thời điểm nào đầu tư sẽ “ăn tiền”?
Vàng là kênh trú ẩn an toàn, có giá trị tương đối ổn định khi có lịch sử tồn tại ít nhất 2500 năm. Thị trường vàng có bề dày và thanh khoản lớn. Các nhà đầu tư và ngân hàng trung ương hiện đang nắm giữ khoảng 3.700 tỷ USD, gấp 7 lần giá trị vốn hóa thị trường của Bitcoin, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của vàng trong năm 2020 là 125,3 tỷ USD, trong khi BTC chỉ là 4,1 tỷ USD.
Không phải tự nhiên mà ngân hàng FED mua vàng về tích trữ trong bối cảnh khủng hoảng hay suy thoái tài chính. Trong thời gian lạm phát, vàng nằm trong nhóm tài sản để cân bằng danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu biến động và rủi ro (đối với investor).
Hơn nữa vàng và lợi suất trái phiếu dài hạn của Mỹ có mối quan hệ đặc biệt trong tình cảnh lạm phát gia tăng. Trong trường hợp dòng tiền đổ vào trái phiếu chính phủ Mỹ thì lợi suất sẽ giảm và tác động tới giá vàng.
Nhìn chung, về khung giao dịch vàng CFD, bạn cần lưu ý các thời gian:
Châu Âu, khung cao điểm vào khoảng 8 giờ sáng GMT (3 giờ chiều giờ Việt Nam). Hầu hết các hoạt động giao dịch vàng cần diễn ra sau phiên tại Mỹ mở cửa. Sự biến động giá trong khoảng 13 giờ chiều GMT (8 giờ tối giờ Việt Nam) cho đến khoảng 4 giờ chiều GMT (11 giờ đêm giờ Việt Nam).
Đây có thể trở thành khung thời gian tốt nhất để giao dịch vàng.
Sau khi nhận định được cơ hội và thời điểm là việc bạn cần xác định vị thế mua (Long position) hoặc vị thế bán (Short position).
Zoe