So với cổ phiếu và chứng khoán phái sinh, chứng chỉ quỹ là một mặt hàng ngày càng được ưa chuộng trong giới đầu tư. Nhiều nhà đầu tư còn đánh giá cổ phiếu quỹ hấp dẫn và ít rủi ro hơn cổ phiếu. Vậy, chứng chỉ quỹ là gì và ai nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Theo Luật Chứng khoán 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Nói đơn giản, việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ là đưa tiền cho công ty quản lý quỹ để họ mua cổ phiếu. Chứng chỉ quỹ mở mà bạn mua phản ánh giá trị cổ phiếu mà công ty nắm giữ.
Mọi người có thể chọn đầu tư quỹ mở hoặc quỹ đóng, hoặc quỹ đầu tư cổ phiếu hoặc quỹ trái phiếu tùy nhu cầu. Tại thị trường Việt Nam, chứng chỉ quỹ chia thành 2 loại chính: quỹ ETF, quỹ mở.
So sánh chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
Nhiều người không hiểu rõ liệu rằng chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có phải là một hay không. Tuy nhiên, bản chất của hai hình thức đầu tư này không giống nhau.
Giống nhau
– Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều được niêm yết trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư không phải lo lắng bị lừa đảo và thoải mái lựa chọn.
– Sau khi đã mua cổ phiếu và chứng chỉ quỹ thì đây đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của các nhà đầu tư và họ có quyền hưởng lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình.
Khác nhau
– Cổ phiếu được xem như phương tiện huy động vốn của công ty với mục đích kinh doanh. Còn chứng chỉ quỹ là phương tiện để thành lập quỹ của quỹ đầu tư trên thị trường chứng khoán.
– Đối với cổ phiếu, nhà đầu tư có quyền tự quyết định mua bán cổ phiếu và tự chịu trách nhiệm cho quyết định đầu tư của mình, lãi lỗ tự chịu. Tuy nhiên, đối với chứng chỉ quỹ, công ty quản lý quỹ thay thế nhà đầu tư phân bổ nguồn vốn và nhà đầu tư chỉ góp vốn và thu về lợi nhuận từ khoản đầu tư đó.
– Người sở hữu cổ phiếu có quyền đưa ý kiến trong hoạt động doanh nghiệp mà mình đóng cổ phần; người sở hữu chứng chỉ quỹ không có quyền đó.
Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ?
Kinh doanh bất động sản cần nguồn vốn lớn, chơi chứng khoán phải rành phân tích các chỉ số kinh tế. Còn mua chứng chỉ quỹ mở chỉ phải bỏ ra từ vài triệu đồng là có thể tham gia, phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng, từ sinh viên, nhân viên văn phòng, người về hưu hay cả bà nội trợ. Dưới đây là một số lợi ích của chứng chỉ quỹ:
– Không cần kiến thức và thời gian mà vẫn đạt được lợi nhuận tốt
– Rủi ro thấp vì danh mục đầu tư của quỹ được phân bố cho nhiều ngành và công ty
– Quỹ được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm lâu năm
– Có tính thanh khoản cao tương đương với cổ phiếu, trái phiếu
– Là kênh đầu tư thích hợp để tích lũy dài hạn, phát huy tối đa lợi thế của lãi suất kép
Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ cũng tồn tại một số nhược điểm nhất định mà nhà đầu tư bỏ vốn vào chứng chỉ quỹ cần lưu ý:
– Phải trả phí quản lý quỹ
– Không tham gia vào việc lựa chọn đầu tư mà giao hoàn toàn cho đội ngũ chuyên gia
– Phải chọn công ty quản lý quỹ uy tín có kinh nghiệm và năng lực đầu tư tốt
Các chứng chỉ quỹ tốt nhất ở Việt Nam
Chứng chỉ quỹ Techcombank
Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF)
Chứng chỉ quỹ ETF
Chứng chỉ quỹ SSI
Chứng chỉ quỹ VFM
Chứng chỉ quỹ VCBF
Chứng chỉ quỹ VNDAF
Cách mua chứng chỉ quỹ
Đầu tư vào quỹ mở hết sức đơn giản, nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản tại các công ty quản lý quỹ hoặc đơn vị phân phối chứng chỉ quỹ là các công ty chứng khoán.
Bước 1: Mở tài khoản chứng chỉ quỹ
Mọi người thực hiện mở tài khoản chứng chỉ tại các công ty giao dịch ký quỹ, lựa chọn mở tài khoản tại quỹ đầu tư mà mình có nhu cầu mua chứng chỉ quỹ. Sau đó bên công ty sẽ cung cấp cho mọi người tài khoản để giao dịch nhằm mua bán chứng chỉ quỹ nhanh chóng và đơn giản hơn.
Nếu nhà đầu tư đã có tài khoản chứng khoán tại công ty môi giới bất kỳ thì có thể thực hiện mở tài khoản chứng chỉ quỹ nhanh chóng ngay trên nền tảng giao dịch trực tuyến của sàn giao dịch đó, sau đó lựa chọn chứng chỉ quỹ muốn mua và thực hiện đặt lệnh.
Bước 2: Giao dịch chứng chỉ quỹ
Nhà giao dịch điền thông tin vào phiếu mua chứng chỉ quỹ và gửi cho bên công ty phân phối chứng chỉ quỹ. Việc mua này có thể thực hiện theo 2 cách:
– Đặt mua chứng chỉ quỹ tại sàn giao dịch chứng khoán của các đại lý phân phối chứng chỉ quỹ
– Đặt mua chứng chỉ quỹ trực tuyến: hiện nay, phần lớn các công ty chứng khoán có cung cấp nền tảng giao dịch chứng chỉ quỹ online, vậy nên mọi người hoàn toàn có thể đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ trên điện thoại hoặc trên website.
Bước 3: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ
Công ty phân phối chứng chỉ quỹ cung cấp cho nhà giao dịch thông tin thanh toán. Mọi người có thể thanh toán qua kênh online hoặc tại ngân hàng đến tài khoản được cung cấp đó với đúng số lượng mình đã đặt mua.
Đối với đăng ký mua chứng chỉ quỹ, giao dịch tối thiểu là 500.000 đồng, thời gian xác nhận giao dịch trong ba ngày. Giá mua được xác định theo giá trị tài sản ròng ngày gần nhất sau ngày nhà đầu tư đăng ký. Việc bán chứng chỉ quỹ được thực hiện thanh toán sau 4 ngày làm việc và giá bán cũng được tính theo giá trị tài sản ròng.
Kết luận
Chứng chỉ quỹ mở được đánh giá là sản phẩm đầu tư tốt với những người muốn đầu tư chứng khoán nhưng chưa có nhiều kiến thức về tài chính. Ưu điểm của chứng chỉ này là dễ tham gia, số vốn nhỏ và rủi ro thấp hơn so với trực tiếp đầu tư cổ phiếu và có thể thu lợi nhuận ổn định. Tuy nhiên, khi sở hữu chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư đương nhiên sẽ trở thành người đầu tư thụ động, gián tiếp vì không có quyền quyết định đầu tư và mọi rủi ro hay thành công đều phụ thuộc vào trình độ và kinh nghiệm của người quản lý quỹ.