Ngân hàng Nhà nước đề xuất siết chặt quản lý tài khoản ngân hàng, nâng mức xử phạt lên đến 200 triệu đồng nhằm đối phó với tình trạng lừa đảo trực tuyến ngày càng gia tăng.
Lấy ý kiến xử phạt về hành vi cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng
Trong Dự thảo lần thứ ba của Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hiện đang được lấy ý kiến rộng rãi, Ngân hàng Nhà nước đề xuất tăng mạnh mức phạt đối với các hành vi cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng, cũng như trao đổi thông tin tài khoản.
Theo đó, cá nhân hoặc tổ chức có hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn từ 1 đến 10 tài khoản ngân hàng sẽ đối mặt với mức phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Nếu số lượng tài khoản vi phạm từ 10 trở lên, hình thức xử phạt sẽ tăng lên 150 – 200 triệu đồng, với điều kiện chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm hình sự.
Mức phạt này gấp 2–4 lần so với quy định hiện hành, phản ánh quan điểm cứng rắn của cơ quan quản lý trong bối cảnh tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng diễn biến phức tạp trên các nền tảng mạng xã hội.
Tài khoản ngân hàng thành công cụ cho các đường dây lừa đảo
Thời gian gần đây, nhiều cá nhân đã gom số lượng lớn tài khoản ngân hàng, kết hợp với sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử, rồi rao bán với giá hàng triệu đồng. Các tài khoản này sau đó bị các nhóm lừa đảo, cờ bạc, giao dịch giả mạo lợi dụng làm trung gian chuyển tiền nhằm tránh bị truy vết.
Thống kê cho thấy, cả nước hiện có khoảng 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động – con số khổng lồ tạo ra kẽ hở lớn cho hoạt động phạm tội công nghệ cao nếu không được giám sát chặt chẽ.
Trước thực trạng đó, trong phiên họp ngày 17/5 của Ban Chỉ đạo Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ, ngành tiến hành tổng rà soát toàn bộ tài khoản ngân hàng và thuê bao di động, nhằm ngăn chặn và xử lý kịp thời các hành vi lừa đảo trực tuyến.
Cá nhân, nhân viên ngân hàng cũng đối mặt với chế tài nghiêm khắc. Dự thảo nghị định cũng nêu rõ, nhân viên ngân hàng nếu để khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở tài khoản, sẽ bị xử phạt ở mức cao nhất 200 triệu đồng.
Ngoài ra, mức phạt từ 200 – 250 triệu đồng sẽ áp dụng cho các hành vi như:
- Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh,
- Sử dụng tài khoản thanh toán cho hoạt động cờ bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo hoặc giao dịch khống, với điều kiện chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Mộc Miên (Tổng hợp)