Crypto Farming là gì? Tại sao Crypto Farming lại nổi lên như một hiện tượng kiếm tiền mới? Hãy cùng Vimoney tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Farming? Farming này mang ý nghĩa có nét tương đồng với farming (nông nghiệp). Cụ thể, khi bạn khóa tài sản tiền điện tử, bạn không thể sử dụng tài sản đó trong một thời gian. Điều này cũng giống như làm ruộng, người nông dân phải đợi mùa màng mới thu hoạch được thành quả.
Crypto Farming là gì?
Farming là một cách kiếm lợi nhuận từ kết quả staking hoặc lending tài sản tiền điện tử. Những người stake hoặc khóa tài sản tiền điện tử vào một pool thanh khoản được gọi là nhà cung cấp thanh khoản (LP). Farming cũng giống như tiết kiệm thông thường trong ví kỹ thuật số, điểm khác biệt là bạn cho người dùng khác vay tiền tiết kiệm để nhận “lãi suất” hay còn gọi là lợi tức (yield). Để thực hiện farming, bạn phải lưu trữ tài sản tiền điện tử trên nền tảng Defi dựa trên pool thanh khoản bằng cách sử dụng các hợp đồng thông minh.
Farming nhằm mục đích trở thành một nơi để các chủ sở hữu tài sản tiền điện tử đóng góp vào tính thanh khoản của giao dịch. Yield mang lại từ farming được coi là cao hơn so với staking. Thông thường, staking có Annual Percentage Yield (APY) từ 5% đến 15% mỗi năm. Trong khi đó, yield từ farming có thể đạt hơn 100%.
Cách thức hoạt động của Farming
Farming sử dụng mô hình tạo thị trường tự động (AMM) sử dụng pool thanh khoản phi tập trung. Trong farming, pool thanh khoản hoạt động như một thị trường khi người dùng cho người dùng khác mượn tài sản của họ hoặc chỉ trao đổi chúng lấy token ERC-20. Người vay tài sản sẽ bị tính một khoản phí nhất định sau đó được trả cho nhà cung cấp thanh khoản tùy theo số lượng tài sản mà họ cung cấp trong pool thanh khoản. Các quy tắc phân phối cho mỗi giao thức khác nhau.
Thông thường, các khoản tiền được lưu trữ dưới dạng các stablecoin neo với USD như DAI, USDT, USDC, BUSD và các loại khác. Ví dụ: bạn đang farming pool thanh khoản ETH-DAI. Bạn phải điền thanh khoản ETH và DAI trước. Khi tính phí, bạn sẽ nhận được token LP, đây là bằng chứng về phần trăm quyền sở hữu pool. Tiếp theo, bạn phải stake token LP để có thu nhập thụ động từ farming.
Kết quả từ farming thường được tính toán hàng năm. Các công cụ thường được sử dụng là Annual Percentage Yield (APY) và Annual Percentage Rate (APR). Sự khác biệt giữa hai công cụ trên nằm ở việc tính toán giá trị của lãi kép. APR (Annual Percentage Rate) là tỷ suất lợi nhuận tính theo năm. APY (Annual Percentage Yield) là tỷ suất lợi nhuận thực tế hằng năm theo cách cộng dồn (compound).
Lợi thế của farming
Hệ thống mở và minh bạch
Các hoạt động trong hệ sinh thái Defi mở cho tất cả mọi người và không yêu cầu bất kỳ bên thứ ba nào. Người dùng có toàn quyền và không phụ thuộc tài sản ủy thác cho người khác.
Phổ biến
Hiện đã có nhiều ứng dụng và sàn giao dịch cho phép làm farming vì mức độ phổ biến khá cao và tiện ích rộng rãi.
Dễ dàng
Để thực hiện farming, bạn chỉ cần có tài sản tiền điện tử và ví.
Khả năng tương tác
Với khả năng tương tác, người dùng có nhiều lựa chọn về tài chính. Bạn có thể sử dụng điều này để tăng lợi nhuận của mình. Khả năng tương tác trong ngữ cảnh của tiền điện tử đề cập đến quá trình trao đổi giữa các loại tiền tệ mà không có bất kỳ khoản phí nào.
Rủi ro trong farming
Hack Smart Contract (Không cố ý)
Bị hacker tấn công. Hacker lợi dụng các lỗ hổng trong bảo mật, các khả năng bị bug trong Smart Contract để tấn công giao thức và “đánh cắp” tài sản.
Rủi ro bị Rug Pull (Cố ý)
Đây là rủi ro do chính các giao thức tự tạo ra. Dự án có thể rút toàn bộ thanh khoản và “bỏ trốn”.
Rủi ro Impermanent Loss
Là những khoản tổn thất tạm thời của các nhà cung cấp thanh khoản khi tham gia đóng góp thanh khoản trên các sàn AM.
Rủi ro khác về DeFi
Một số rủi ro có thể xuất hiện như rủi ro bị thanh lý tài sản. khi thị trường biến động mạnh, các tài sản thế chấp có thể bị thanh lý dẫn đến việc vị thế của người dùng cũng bị thanh lý theo.