Binance phủ nhận việc gộp tiền của khách hàng với doanh thu của công ty để lách luật.
“Hộp đen” Binance, 22.000 tỷ USD và những điều không ai biết (phần 1)
Chiếm 70% thị phần giao dịch tiền điện tử, Binance đã lớn mạnh trở thành một gã khổng lồ đáng gờm khiến các đối thủ trong cùng phân khúc “không có cửa” bon chen.
Ban đầu, Binance chỉ giao dịch tiền điện tử nhằm thay đổi phương thức giao dịch không thông qua ngân hàng. Tuy nhiên, khi Binance thu hút nhiều khách hàng hơn, các tài khoản được đăng ký nhiều hơn, thậm chí họ sử dụng Binance để trả tiền lương, đầu tư, tài trợ dự án thì Binance thực sự trở thành điểm sáng.
Ngân hàng Silvergate đã là đối tác thân thiện với Binance, trở thành ngân hàng kết nối Binance với khách hàng, cho đến tháng 3/2023, Silvergate tuyên bố phá sản thì một cơn ác mộng đã đến.
Mỹ tiến hành đưa tiền điện tử vào tầm ngắm cùng các cuộc đàn áp gắt gao, không rõ liệu Binance đã tìm thấy đối tác ngân hàng tiếp theo hay chưa.
Phía Binance đang tìm kiếm một đơn vị khác thay thế để tiếp tục cung cấp tiền gửi và rút tiền. Trước đó, sàn giao dịch có tổng khối lượng đứng đầu lãnh địa crypto thông báo rằng họ mất đối tác ngân hàng tại Anh và sẽ tạm dừng việc gửi và rút tiền bằng bảng Anh.
Đề cập đến việc tìm đối tác ngân hàng, CZ nói rằng: “Khi một cánh cửa đóng lại, những cánh cửa khác sẽ mở ra”. Hiện, phía Reuters cũng không thể biết được chính xác ngân hàng và chủ nhân nào đang “đỡ đầu” Binance.
Binance có thực sự “phức tạp” như tin đồn
Sau 5 tháng ra mắt sàn giao dịch ở Thượng Hải (tháng 7/2017), CZ trả lời Tech in Asia rằng Binance không có đối tác ngân hàng vì khách hàng chỉ gửi tiền bằng tiền điện tử và thể hiện quan điểm rằng nếu càng xử lý nhiều giao dịch bằng tiền tệ thông thường thì càng bị chính quyền can thiệp.
Năm 2018, Binance cho ra mắt sàn giao dịch, các khách hàng có thể mua tiền điện tử bằng tiền tệ. CZ đã tìm và liên kết với các ngân hàng, công ty thanh toán. Người CZ tin cậy giao nhiệm vụ là Guangying Chen, có trách nhiệm về mảng tài chính của công ty.
Kể từ năm 2018, Binance không thực hiện huy động vốn từ bên ngoài, đó cũng là lý do đế chế này không cần phải “share” báo cáo tài chính với các nhà đầu tư. Binance đã lớn mạnh khi chiếm 50% tổng số lượng giao dịch tiền điện tử, và đây cũng chính là điều khiến các nhà quản lý Mỹ quan tâm.
Hầu hết các ngân hàng lớn đều từ chối bởi họ lo ngại về nguồn tiền của các giao dịch tiền điện tử. Lúc này Silvergate xuất hiện và trở thành đối tác của Binance. Trong nhiều năm, Silvergate trở thành nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng cho lĩnh vực tiền điện tử.
Năm 20219, Binance đã mở một tài khoản tại ngân hàng Silvergate, tài khoản này do công ty Binance Holdings Limited đứng tên, doanh thu của sàn giao dịch đều “đổ” về tài khoản này.
Sau đó, Binance mở liên tiếp 2 tài khoản khác tài Silvergate: Một tài khoản dành cho Key Vision Development và một tài khoản dành cho Merit Peak đều đăng ký trụ sở hoạt động tại quần đảo Cayman.
Hai tài khoản này được thành lập vào ngày 15/1/2019, người kiểm soát là CZ.
Binance hướng dẫn khách hàng gửi USD vào tài khoản Key Vision. Sau khi người dùng chuyển tiền cho Key Vision, họ nhận được email từ Binance thông báo rằng họ đã “gửi thành công” khoản tiền của mình. Người dùng có thể rút số tiền này thông qua Binance.
Chúng ta nhìn thấy chiếc kiềng 3 chân gồm Binance Holdings, Key Vision và Merit Peak.
Theo Reuters, Guangying Chen quản lý rất chặt chẽ các tài khoản ngân hàng. Nhóm làm việc của công ấy có quyền truy cập vào tài khoản ở ngân hàng Silvergate mà CZ kiểm soát. Trong khi đó, Binance.US nói với Reuters rằng chỉ các giám đốc điều hành của Binance.US mới có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng của công ty.
Giám đốc Samuel Lim đã lo ngại về điều này, anh ấy yêu cầu các ngân hàng phải kiểm soát chặt chẽ các giao dịch của khách hàng. CFTC cũng đã khiếu nại Samuel Lim rằng anh ấy tiếp tay cho các hoạt động “mờ ám” của Binance. Lim đã từ chối trả lời và không bình luận Reuters.
CZ đã chỉ thị nhóm làm việc giữ số dư đồng USD tại các tài khoản Silvergate ở mức thấp nhất có thể. Tổng số tiền ở tài khoản Binance Holdings và Key Vision đã được chuyển vào tài khoản Merit Peak. Sau đó, họ lấy số tiền từ Merit Peak mua stablecoin BUSD.
Reuters nói rằng họ không thể xác định được Binance hiện đang nắm giữ bao nhiêu đồng BUSD.
Dữ liệu blockchain cho biết, từ tháng 1/2020 đến tháng 12/2021, Paxos Trust (đơn vị phát hành BUSD) đã chuyển cho Binance ít nhất 18 tỷ USD BUSD.
Có tin tức cho rằng, dòng tiền của Binance – Paxos khá “phức tạp”. Ví dụ, khi Key Vision cần tiền để cho khách hàng rút, Binance sẽ mua lại BUSD tại Paxos để gửi USD vào tài khoản Merit Peak ở Silvergate. Sau đó, Merit Peak sẽ chuyển số USD này tới các tài khoản khác trong trường hợp cần.
Tháng 11/2021, tổng giá trị BUSD đang lưu hành đạt 23 tỷ USD, các ví tiền thuộc Binance kiểm soát 90% số BUSD này.
Tháng 2/2023, Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã ra lệnh buộc Paxos tạm dừng việc phát hành BUSD. CZ từng nói rằng Binance vẫn tiếp tục hỗ trợ USD Coin (USDC) và Tether (USDT) trong thời gian ngắn khi BUSD thực sự mất vị thế theo thời gian. Họ đang tìm phương án với stablecoin dựa vào đồng tiền Euro và Yên Nhật.
Đại diện phát ngôn của Paxos cho biết công ty “đã tự nguyện chấm dứt quan hệ đối tác với Binance” . Theo Nansen, kể từ khi Paxos không “sản xuất” BUSD, tỷ lệ dự trữ BUSD của Binance chỉ còn 3 tỷ USD.
Giữa năm 2021, Silvergate đã thông báo rằng họ sẽ đóng tài khoản Key Vision với lý do thực hiện một số các giao dịch nằm ngoài phạm vi ngân hàng giám sát. Tháng 6 cùng năm, Binance tuyên bố lượng tiền gửi USD thông qua ngân hàng Silvergate bị “ngừng hoạt động”.
Sau đó, Binance chuyển tài khoản Key Vision sang Signature Bank. Signature Bank không phản hồi điều này. Đại diện phát ngôn của Binance cho biết, những luận điểm trên về Key Vision không chính xác.
Binance đang che giấu điều gì khi bảo mật thông tin các công ty con?
Những người từng nắm giữ vị trí Giám đốc điều hành cho biết, hệ thống tài chính của Binance yêu cầu một tài khoản ngân hàng bằng đồng Euro. Sàn giao dịch đã tìm thấy giải pháp ở Litva.
Tháng 5/2020, Binance thành lập công ty Binance UAB tại Litva. CZ là Zhao là cổ đông và Chen là thành viên hội đồng quản trị. Sau đó, Binance UAB được đổi tên thành Bifinity.
CZ bổ nhiệm Helen Hai làm Chủ tịch của Bifinity. Người này cũng không lên tiếng về chức vụ hiện tại.
Báo cáo tài chính của Bifinity năm 2021 nêu rõ, Bifinity có doanh thu 680 triệu euro và thực hiện trả hơn 420 triệu euro cho một đơn vị giấu tên. Reuters đặt câu hỏi rằng liệu có phải Bifinity chuyển khoản tiền này đến Binance Holdings hay không?
Công ty Bifinity UAB là “nhà cung cấp dịch vụ thanh toán fiat-to-crypto chính thức cho Binance”. Binance là đối tác chiến lược quan trọng của Bifinity UAB. Năm 2021, công ty đạt lợi nhuận ròng là 137 triệu Euro (145 triệu USD) và tài sản là 816 triệu Euro. Bifinity UAB có 147 nhân sự, không có website và bất kỳ thông tin liên hệ nào.
Việc phân tách tài chính thành các nhánh nhỏ của Binance có vẻ như muốn bảo vệ lợi nhuận khỏi sự truy xét của các cơ quan thuế. Binance cũng chưa bao giờ công bố trụ sở chính của sàn giao dịch Binance.com cũng như các khoản thuế doanh nghiệp mà họ phải thanh toán.
Reuters tìm hiểu và cho biết, Pháp và Dubai từ chối bình luận (Binance có trụ sở tại Dubai và Pháp).
Đặc biệt, hồ sơ Binance tại Dubai có vẻ là “tuyệt mật” khi không được cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động tài chính hoặc mối quan hệ của nó với nền tảng Binance chính. Người đứng đầu thị trường Binan ở Trung Đông và Bắc Phi từ chối trả lời mọi câu hỏi.
Tại Malta, Binance báo rằng họ không phải đóng thuế vì kết quả kinh doanh thua lỗ hàng năm. Chính quyền Malta không bình luận về vấn đề này.
Duy nhất ở khu vực Litva, năm 2022, Bifinity đã hoàn thành nghĩa vụ thuế với khoản tiền lên tới 42,5 triệu euro. Tháng 7/2021, ngân hàng trung ương của Litva nói rằng Binance đã cung cấp các dịch vụ không được cấp phép tại quốc gia này.
Tháng 1/2022, sàn giao dịch Binance đã chính thức bổ nhiệm người quản lý bộ phận đầu tư của ngân hàng trung ương của Litva – Saulius Galatiltis làm CEO.
Saulius Galatiltis là người đã làm dịu đi không khí căng thẳng khi quốc gia này yêu cầu một dự luật mới với tiền điện tử. Cựu quản lý mảng đầu tư của ngân hàng trung ương của Litva nói rằng công ty Bifinity là điểm nhấn về việc hoàn thành nghĩa vụ thuế trong năm 2022, là doanh nghiệp đã nộp số tiền thuế lớn nhất tại Litva. Ông nói rằng việc các công ty đóng góp khoản thuế lớn trên quốc gia nào là sự một sự “hấp dẫn”.
Nguồn Reuters
Trader_Z
Các quan điểm và ý kiến được thể hiện bởi tác giả, hoặc bất kỳ người nào được đề cập trong bài viết này, chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và chúng không cấu thành lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác.