Hiện nay tình trạng lừa đảo qua tài khoản ngân hàng đang ngày càng phức tạp, các đối tượng có những chiêu trò tinh vi hơn, điển hình là chiếm đoạt tiền thông qua mua, bán tiền ảo sau đó rút tiền ở nước ngoài.
Nhiều hành vi lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng
Sau Kỳ họp thứ 1 tại Quốc hội khoá XV, cử tri tỉnh Thái Nguyên đã có phản ánh gửi tới Ngân hàng Nhà nước, liên quan đến vấn đề tội phạm sử dụng công nghệ cao ngày càng diễn biến phức tạp thời gian gần đây. Các đối tượng này là người Việt Nam có móc nối, liên kết với đối tượng ở nước ngoài, sau đó sử dụng nhiều chiêu trò để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Sau khi chiếm đoạt được tiền trong tài khoản ngân hàng của người bị hại, các đối tượng này đã thực hiện chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, sau đó giao dịch mua bán tiền ảo và cuối cùng là rút tiền ở nước ngoài.
Hiện nay, quy định về việc đăng ký mới, quản lý cũng như sử dụng tài khoản ngân hàng chưa thực sự chặt chẽ, do đó một người có thể lập nhiều hơn một tài khoản ngân hàng. Lợi dụng lỗ hổng này, các đối tượng đã thực hiện nhiều hành vi trái pháp luật như: rửa tiền, tham ô, đánh bạc, nhận hối lộ,… khiến công tác truy vết, điều tra và xử lý tội phạm gặp muôn vàn khó khăn.
Trước thực trạng này, cử tri đề nghị Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định chặt chẽ hơn về việc đăng ký mới, quản lý cũng như sử dụng tài khoản ngân hàng, đặc biệt là đối với các tài khoản ngân hàng có giao dịch tại nước ngoài.
Cần kiểm soát chặt chẽ quy định về tài khoản ngân hàng
Trả lời đề nghị này của cử tri, Ngân hàng Nhà nước thông tin, đã có nhiều quy định khác nhau liên quan đến đăng ký và sử dụng tài khoản ngân hàng cho việc thực hiện các giao dịch chuyển tiền, thanh toán tại nước ngoài. Ngoài ra, nhiều quy định khác về việc xử lý các hành vi vi phạm đối với đăng ký mới và sử dụng tài khoản giao dịch, thanh toán quy mô quốc tế cũng được ban hành.
Ngân hàng Nhà nước cho biết trong thời gian vừa qua đã ban hành nhiều văn bản chỉ đạo thông tin, hướng dẫn và cảnh báo thực hiện quy định của pháp luật về đăng ký và sử dụng tài khoản thanh toán quốc tế, quản lý ngoại hối và ngăn chặn hành vi rửa tiền. Các quy định được ban hành tương đối chặt chẽ về cơ chế theo dõi, giám sát, kiểm tra đối với các giao dịch chuyển tiền quốc tế.
Ngân hàng Nhà nước đã đề nghị các ngân hàng thương mại trong nước báo cáo lại những giao dịch chuyển tiền từ quốc tế có giá trị cao ra vào Việt Nam khi đến ngưỡng quy định là từ 1.000 USD trở lên hay bằng ngoại tệ khác có giá trị tương tự, các giao dịch khác có liên quan đến hành vi phạm tội.
Song song đó, Ngân hàng Nhà nước cũng sẽ phối hợp với các đơn vị liên quan, cơ quan điều tra thuộc Bộ Công an một cách chặt chẽ, trong việc cung cấp và trao đổi thông tin về hoạt động phạm tội đối với lĩnh vực thanh toán qua tài khoản ngân hàng, kịp thời báo cáo những giao dịch đáng ngờ để xử lý nhanh chóng vụ việc phạm tội, gian lận liên quan đến đăng ký và sử dụng tài khoản ngân hàng thanh toán.