MWG thu ngàn tỷ từ lãi tiền gửi, dư dả cho công ty chứng khoán vay
Ghi nhận trên BCTC hợp nhất quý 1/2022 của MWG, lượng tiền và tương đương tiền vào khoảng 3.259 tỷ đồng, bao gồm 508 tỷ tiền mặt và hơn 2.650 tỷ tiền gửi ngân hàng (tăng mạnh 35% so với thời điểm đầu năm 2022). Với số dư trên, Công ty thu về gần 211 tỷ đồng lãi tiền gửi trong quý 1/2022. Ngoài ra, MWG cũng đang ghi nhận hơn 190 tỷ đồng tiền lãi cho vay và lãi tiền gửi tại khoản mục phải thu ngắn hạn.
Công ty cũng đang có 11.672 tỷ đồng đầu tư tài chính ngắn hạn. Theo thuyết minh, đây là các khoản tiền gửi ngân hàng và trái phiếu kỳ hạn 6 tháng – 1 năm với lãi suất dao động từ 5-8,65%/năm. Tạm tính theo mức lãi trung bình, MWG thu về gần 800 tỷ đồng tiền lãi.
MWG còn cho vay ngắn hạn với tổng dư nợ 940 tỷ đồng, trong đó, Chứng khoán HSC (mã HCM) vay 765 tỷ đồng và Chứng khoán VPS vay 158 tỷ đồng, còn lại là CTCP Đầu tư Đông Sài Gòn. HSC và VPS đều nằm trong top 5 thị phần môi giới cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và chứng quyền trên Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.HCM (HoSE). Thậm chí, VPS còn dẫn đầu về môi giới cổ phiếu trên cả 3 sàn HoSE, HNX và UpCOM trong khi HSC chỉ xếp thứ 5 trên sàn HoSE với thị phần môi giới 5,4%.
Được biết, lãi suất cho vay của MWG với các đơn vị này vào mức 6,4-7%/năm (kỳ hạn 3-6 tháng), tính trung bình Công ty thu về thêm khoảng 63 tỷ đồng. Như vậy, bên cạnh hoạt động bán lẻ cốt lõi, MWG cũng thu về hàng ngàn tỷ đồng tiền lãi từ hoạt động tài chính. Không chỉ từ dòng tiền dồi dào hiện hữu, với vị thế trên thương trường MWG cũng tận dụng được nguồn tài chính lớn từ các tổ chức tín dụng lớn trong ngoài nước.
Vay nợ gần 24.500 tỷ đồng
Tính đến thời điểm 31/3/2022, tổng dư nợ vay ngắn hạn của MWG vào mức 24.486 tỷ đồng (hơn 1 tỷ USD),g ấp đôi so với số dư khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn.. Trong đó, Công ty chủ yếu vay từ các tổ chức tín dụng lớn nước ngoài với tổng dư nợ hơn 20.616 tỷ đồng.
Tuy nhiên, chi phí lãi vay doanh nghiệp bán lẻ phải chi trả trong quý đầu năm chỉ vào khoảng 200 tỷ đồng, thấp hơn số tiền lãi thu về từ cho vay. Do đó, nhiều khả năng MWG được các tổ chức tín dụng cho vay với lãi suất rất thấp.
Các đối tác lớn của MWG phải kể đến Ngân hàng BNP Parias – CN Singapore, Ngân hàng Sumitomo Mitsui – CN Tp.HCM, Citibank N.A, HSBC…. Theo thuyết minh, số dư nợ ngắn hạn này chủ yếu là các khoản vay tín chấp ngắn hạn với lãi suất thả nổi nhằm bổ sung vốn lưu động.
Được biết, hoạt động tài chính sôi nổi cũng hỗ trợ đáng kể chỉ số của MWG trong năm 2021 – năm bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi đại dịch Covid-19 cũng như những khủng hoảng truyền thông.
Ghi nhận, BCTC đến cuối năm 2021 của MWG xuất hiện khoản đầu tư tài chính dài hạn hàng ngàn tỷ đồng. Được biết, đây là các khoản cho những công ty khác vay ngắn hạn với lãi suất 6,4-7%/năm, đồng thời đầu tư trái phiếu thông qua các ngân hàng thương mại có kỳ hạn từ 3-5 năm và hưởng lãi suất từ 7,6%-9,3%/năm.
Kết quả kinh doanh quý 1 ấn tượng
Về kết quả kinh doanh quý đầu năm, MWG ghi nhận doanh thu thuần hợp nhất đạt kỷ lục 36.467 tỷ đồng, tăng 18% so với cùng kỳ và thực hiện 26% kế hoạch năm. Trong đó, doanh thu online chiếm 16% đạt 5.935 tỷ đồng, tăng 138% so với cùng kỳ. Lợi nhuận sau thuế (LNST) đạt 1.445 tỷ đồng, tăng 8% so với nền rất cao của quý 1/2021 và là mức cao thứ 2 trong lịch sử hoạt động.
Tính đến cuối tháng 3, MWG vận hành 5.497 cửa hàng, bao gồm 985 cửa hàng Thế Giới Di Động (TGDĐ), 2.077 cửa hàng Điện Máy Xanh (ĐMX), 29 cửa hàng Topzone, 2.127 cửa hàng Bách Hoá Xanh (BHX), 211 nhà thuốc An Khang, 44 cửa hàng Bluetronics và 24 cửa hàng AVA độc lập.
Mới đây, MWG đã công bố nghị quyết HĐQT triển khai phương án chia cổ tức năm 2021 bằng tiền mặt tỷ lệ 10% trong tháng 6 và cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 1:1 trong tháng 6 hoặc 7, sau khi được UBCKNN chấp thuận. Với 732,2 triệu cổ phiếu đang lưu hành, MWG dự kiến chi khoảng 732,2 tỷ đồng để trả cổ tức tiền mặt và phát hành 732,2 triệu cổ phiếu, vốn điều lệ theo đó tăng gấp đôi lên 14.644 tỷ đồng.