Ngân hàng Israel đã ban hành một bộ quy tắc dự thảo mới cho các bên liên quan trong hệ sinh thái tiền điện tử về các điều khoản chống rửa tiền (AML).
Cụ thể, theo thông cáo báo chí được ngân hàng công bố, bộ quy tắc mới trở nên cấp thiết, đặc biệt khi lượng tiền đổ vào hệ thống ngân hàng truyền thống thông qua hệ sinh thái tiền điện tử ngày càng tăng.
Theo bộ quy tắc mới, ngân hàng Israel sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính hoạt động trong nước để “chỉ đạo đánh giá rủi ro và đặt ra chính sách và thủ tục cho hoạt động chuyển tiền mà bắt nguồn từ hoặc định sẵn cho các loại tiền ảo, thực hiện cách tiếp cận dựa trên rủi ro và xác định nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo”.
Ngân hàng Israel cũng không cho các tổ chức tài chính quyền từ chối bất cứ nhà lãnh đạo dịch vụ tài sản ảo nào có giấy phép của cơ quan quản lý hợp pháp trong nước, bao gồm Cơ quan giám sát của Thị trường vốn, Cơ quan Bảo hiểm và Tiết kiệm, và tuân thủ luật chống rửa tiền.
Bộ quy tắc mới cũng sẽ mang đến cho các ngân hàng đòn bẩy để phân tích mỗi công ty khởi nghiệp về tiền điện tử dựa trên cơ sở từng trường hợp.
Mục tiêu của ngân hàng Israel
Bàn về dự thảo quy định mới, ngân hàng Israel cho biết bộ quy tắc này được dựa trên ý kiến, quan điểm của công chúng và được trình lên Ủy ban Tư vấn Ngân hàng (Hồng Kông).
Bộ quy tắc mới này cũng khiến Israel tăng tương tác với tài sản kỹ thuật số hơn, đẩy mạnh tốc độ nghiên cứu đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) hoặc đồng Shekel kỹ thuật số.
Hệ sinh thái tiền tệ kỹ thuật số ẩn chứa rất nhiều tác nhân độc hại, và các loại tiền kỹ thuật số khiến chúng dễ dàng ẩn nấp các giao dịch khỏi cơ quan quản lý hơn, thông qua bản chất mật mã. Bộ quy tắc mới sẽ cung cấp cho các ngân hàng quyền hạn để làm rõ nguồn gốc của bất cứ khoản tiền nào dính líu đến giao dịch tiền kỹ thuật số và điểm đến có chủ đích của họ tới khi cuối cùng họ bước vào hệ sinh thái tiền điện tử.