Khi xu hướng đầu tư và giao dịch các loại tài sản kỹ thuật số trở thành cơn sốt trên toàn thế giới, các nhà giao dịch cần phải hiểu rõ về cách nộp thuế tiền điện tử để không trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo.
Cùng tham khảo những cách nộp thuế tiền điện tử và cách thức lừa đảo của những kẻ tấn công tài sản kỹ thuật số nhé!
1. Hành vi của những kẻ gian lận thuế
Thâm nhập vào hệ điều hành của máy tính
Khi tiến hành các nghĩa vụ nộp thuế tài sản kỹ thuật số, lời khuyên dành cho các nhà đầu tư là không nên sử dụng máy tính với hệ điều hành Windows. Nghiên cứu từ các cuộc tấn công gian lận IRS, gian luận thuế và các hành phi vi phạm trong lĩnh vực tiền diện tử cho thấy, người dùng sử dụng hệ điều hành Windows thường là mục tiêu ưu tiên tấn công của những tin tặc.
Khi bạn đang kê khai thông tin thuế trên thiết bị sử dụng Windows, tin tặc sẽ thay đổi hoặc giành quyền truy cập vào hệ điều hành mà bạn đang sử dụng để lấy cắp thông tin dữ liệu.
Việc thực hiện các giao dịch tài chính trên thiết bị không sử dụng hệ điều hành Windows sẽ giúp làm giảm nguy cơ bị tấn công và đánh cắp dữ liệu thông tin cá nhân.
Email giả mạo từ IRS
Hãy cẩn trọng và không nên nhấp vào bất cứ email nào được nhận từ IRS. IRS nhận thức rõ về việc truyền thông kỹ thuật số dễ dàng bị tấn công và hầu như luôn tránh việc gửi thông tin cho người nộp thuế qua Email.
Mặc dù vậy, rất nhiều người nhận được những email giả mạo của IRS và nhấp vào các liên kết hoặc tệp đính kèm. Điều này cũng đem tới nguy cơ các thông tin của bạn đã bị tin tặc đánh cắp.
Séc giả
Những hành vi gian lận thuế khác có thể kể đến những tấm Séc giả được ngụy trang như thể được IRS gửi tới và yêu cầu bạn phải ký tên và cung cấp số tài khoản vào mặt sau của chúng rồi nộp lại.
Nếu bạn làm theo những chỉ dẫn đó, các thông tin của bạn sẽ được gửi tới những kẻ tấn công và chúng sẽ thành công lấy được các chi tiết tài khoản của bạn.
Thư Snail được gửi từ IRS
Các thư của IRS sẽ chỉ gửi qua đường bưu điện. Tuy nhiên, với thời điểm dịch bệnh bùng phát, rất nhiều người đã và đang làm việc từ xa, không thể nhận thư gửi tới văn phòng của mình. Nếu thư của IRS gửi tới văn phòng bạn bị ai đó đánh cắp, họ sẽ có tất cả các thông tin về mã của bạn và sử dụng cho mục đích tấn công tài khoản.
2. Giải pháp: Nên sử dụng xác thực 2 lớp
Để tránh bị tấn công vào ví tiền điện tử của bạn, hãy sử dụng bảo mật 2 lớp. Khóa các nhân của bạn sẽ được lưu trữ trên máy chủ của bên thứ 3 và có thể được rtuy cập thông qua ứng dụng hoặc trang web. Đây được coi là phương thức bảo mật tài sản được nhiều người lựa chọn. Nó giúp ngăn chặn được nỗ lực tấn công và nguy cơ bị rò rỉ thông tin từ các cuộc tấn công không mong muốn.
3. Những lưu ý khi khai thuế tiền điện tử
Vậy cần phải làm gì để nộp thuế tiền điện tử an toàn?
Đầu tiên, các hoạt động đầu tư tiền điện tử sẽ cần kê khai thuế thu nhập vốn còn các hoạt động như khai thác, đặt cược và nhận tiền thưởng sẽ phải kê khai thuế thu nhập. Do đó, các nhà giao dịch cần nắm rõ và ghi lại toàn bộ các giao dịch mua bán tiền điện tử của mình.
Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử như Kraken, Coinbase,…đều cung cấp biểu mẫu 1099-K và các tài liệu 1099 có liên quan đến nghiệp vụ của Sở thuế vụ.
Bước tiếp theo, bạn cần tính toán để biết số lãi và lỗ của mình để nắm được số tiền thuế phải nộp cho IRS. Có thể sử dụng phần mềm thuế tiền điện tử để việc tính toán trở nên dễ dàng và chính xác hơn. Các phần mềm thuế tiền điện tử có thể giúp bạn thực hiện báo cáo thuế và phân tích tài chính dễ dàng hơn trong khi vẫn tuân thủ các quy tắc và quy định của IRS và SEC.
Các biểu mẫu thuế được sử dụng phổ biến ở Mỹ bao gồm:
Điều gì xảy ra nếu không khai báo đầy đủ các khoản thuế tiền điện tử?
Nếu bạn không kê khai và thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ thuế giao dịch tiền điện tử và bị IRS phát hiện, bạn có thể phải đối mặt với tiền phạt, tiền lãi hay thậm chí bị truy tố hình sự về tội trốn thuế.
Lời kết
Việc ngày càng được áp dụng rộng rãi cũng đi kèm với việc đánh thuế tiền điện tử trở thành một vấn đề khó giải quyết đối với các cơ quan quản lý. Mặc dù IRS đã ban hành các hướng dẫn cập nhật, đảm bảo việc phải cập nhật cách nộp thuế tiền điện tử đúng cách và tránh trở thành nạn nhân của gian lận thuế.
Nguồn: Coincu