Chúng ta thường được mời gọi tham gia vào các quỹ đầu tư, nhưng không nhiều người thực sự biết quỹ đầu tư là gì?
Tham gia vào quỹ đầu tư hiện là một trong những hình thức đầu tư được nhiều người lựa chọn. Bài viết dưới đây, Vimoney sẽ giúp các bạn có một cái nhìn toàn diện hơn về quỹ đầu tư cũng như những vấn đề liên quan.
Khái niệm: Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư thực chất là một dạng quỹ hoạt động dưới hình thức huy động vốn (nguồn tiền nhàn rỗi) từ các nhà đầu tư để tham gia vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu đã được xác định như tiền tệ, trái phiếu, cổ phiếu…
Các cơ quan, tổ chức quản lý quỹ, ngân hàng cùng các cơ quan có thẩm quyền khác sẽ thực hiện quản lý một cách chặt chẽ, chuyên nghiệp các khoản đầu tư này.
Tuy nhiên, khi tham gia, nhà đầu tư nên tránh nhầm lẫn giữa quỹ và công ty quản lý quỹ. Theo đó, đơn vị quản lý các quỹ gọi là công ty quản lý quỹ. Trong khi đó, quỹ được xem như sản phẩm dịch vụ được công ty quản lý quỹ cung cấp cho các nhà đầu tư. Vì thế, một công ty quản lý quỹ có thể sẽ quản lý nhiều những quỹ đầu tư khác nhau.
Quỹ đầu tư có những lợi ích gì?
Quỹ đầu tư là một hình thức đầu tư tài chính. Do đó, nó cũng có những mặt ưu điểm và cũng tồn tại những rủi ro. Dưới đây là một số lợi ích khi dùng tiền nhàn rỗi để đầu tư vào quỹ đầu tư.
– Nhà đầu tư có thể tiết kiệm được tối đa chi phí nhưng vẫn thu về nguồn lợi rất cao nhờ vào việc đầu tư dài hạn cũng như tiềm năng tăng trưởng đầy hấp dẫn của tài sản.
– Đội ngũ quản lý quỹ đầu tư là những chuyên gia hàng đầu trong ngành, đến từ các công ty có tiếng tăm và thâm niên. Vì vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về tiền vốn của mình khi các quỹ được quản lý một cách chuyên nghiệp.
– Việc đầu tư có thể được giảm thiểu tối đa các rủi ro nhờ việc đa dạng hóa các hình thức đầu tư.
– Các phương diện chiến lược, danh mục tài sản thể hiện được tính năng động.
– Các loại hình sản phẩm đầu tư rất đa dạng, từ trái phiếu, cổ phiếu cho đến quỹ hoán đổi danh mục. Vì vậy, nhà đầu tư có cơ hội được tham gia vào nhiều hình thức đầu tư.
– Quyền lợi của nhà đầu tư được đảm bảo tối đa do tất cả các quỹ uy tín đều được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền.
Phân loại các quỹ đầu tư
Hiện nay, các quỹ đầu tư tại Việt Nam được chia thành 6 loại phổ biến, gồm có:
Dựa vào cấu trúc huy động vốn chia thành:
Quỹ đóng
Khi tham gia hình thức quỹ đóng, nghĩa là quỹ này chỉ phát hành chứng chỉ quỹ duy nhất một lần khi tiến hành huy động vốn. Quỹ này sẽ không mua lại cổ phiếu hay chứng chỉ nếu nhà đầu tư có nhu cầu bán lại.
Do chỉ được phát hành một lần duy nhất nên quỹ đóng được đánh giá là có tính ổn định, thanh khoản cao. Thông thường, số lượng chứng chỉ quỹ cố định, không thực hiện giao dịch mua bán.
Quỹ mở
Quỹ mở hoạt động vô thời hạn, linh hoạt, thanh khoản cao hơn so với quỹ đóng. Theo đó, người tham gia không bị giới hạn về mặt thời gian hay thành phần. Nếu cần, các nhà đầu tư tham gia quỹ mở hoàn toàn có thể bán lại chứng chỉ quỹ.
Dựa vào nguồn vốn huy động phân loại quỹ đầu tư thành:
Quỹ công chúng (Còn gọi là quỹ đầu tư tập thể)
Hình thức quỹ này sẽ phát hành rộng rãi ra công chúng để huy động vốn. Cá nhân hay pháp nhân đều có thể là nhà đầu tư. Tuy nhiên, đa phần là các nhà đầu tư riêng lẻ. Quỹ công chúng giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư, đạt được hiệu quả cao mà chi phí đầu tư khá thấp.
Quỹ thành viên (Còn gọi là quỹ đầu tư cá nhân)
Hình thức quỹ này sẽ chỉ phát hành cho các thành viên riêng lẻ của một nhóm hoặc các tổ chức. Họ có thể là cá nhân/các định chế tài chính/tập đoàn kinh tế lớn. Vậy nên, dù lượng vốn lớn nhưng tính thanh khoản của quỹ thành viên thấp hơn quỹ công chúng. Nhà đầu tư có thể tham gia vào việc kiểm soát quỹ.
Dựa vào cơ cấu và hoạt động của quỹ phân thành:
Quỹ dạng công ty
Do là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam nên quỹ dạng công ty được khá nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Quỹ này là một pháp nhân, hiểu là công ty được hình thành theo quy định của pháp luật.
Công ty này sẽ lựa chọn một công ty quản lý, giám sát quỹ này và thực hiện thay đổi nếu như nhận thấy hiệu quả không đạt được như mong muốn lúc đầu đề ra.
Quỹ dạng hợp đồng
Dạng quỹ này sẽ do một công ty sẽ đứng ra mở và kêu gọi các nhà đầu tư khác đổ vốn. Nói cách khác, có thể xem nó là một dạng quỹ tín thác đầu tư.
Việc thực hiện đầu tư sẽ dựa trên mục tiêu và điều lệ mà công ty này đề ra. Ngân hàng sẽ có trách nhiệm giám sát, bảo quản vốn cũng như các tài sản của quỹ.
Cách đầu tư hiệu quả vào quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư là một hình thức đầu tư làm ăn. Vì vậy, để đầu tư hiệu quả, các nhà đầu tư cần phải lựa chọn quỹ đáp ứng một số tiêu chí dưới đây:
– Cân nhắc đầu tư vào các quỹ hoạt động uy tín, có thâm niên trên thị trường và được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm.
– Lựa chọn quỹ đầu tư hoạt động chuyên nghiệp, thường xuyên cập nhật các thông tin cho nhà đầu tư và sẵn sàng tư vấn khi nhà đầu tư cần.
– Chọn các quỹ đang trong thời gian hoạt động tốt, lợi nhuận cao nhờ bằng cách tham chiếu giữa các quỹ uy tín.
– Tham khảo các quỹ đầu tư có danh mục đa dạng, cung cấp thông tin một cách đầy đủ trên website chính thức của quỹ.
– Lựa chọn quỹ được các nhà đầu tư chuyên nghiệp, có tiếng nói trong ngành đánh giá cao.
Nói tóm lại, điều cần thiết để giảm thiểu rủi ro cũng như tạo ra lợi nhuận thì nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ các sản phẩm mình hướng đến để có lựa chọn phù hợp và hoàn hảo nhất.
Các thông tin này có thể được tìm thấy tại website của các quỹ hoặc sàn giao dịch quỹ mở tập trung Fmarket.