Quyền sở hữu ngân hàng của FTX thêm vào câu đố về tài sản bị thiếu

Giữa những cáo buộc dữ dội rằng FTX do người sáng lập Sam Bankman-Fried đứng đầu đã vung tiền của người dùng và cất giấu một phần khá lớn vào nơi trú ẩn an toàn, cổ phần sở hữu của FTX trong Ngân hàng Farmington đã được đưa ra ánh sáng.

Ngân hàng Farmington ở Bang Washington còn được gọi là ngân hàng Moonstone trong không gian ảo và chỉ hoạt động tại một địa điểm với ba nhân viên toàn thời gian. Farmington là ngân hàng nhỏ thứ 26 tại Hoa Kỳ trong số hơn 4.800 ngân hàng nhỏ. Theo Tập đoàn bảo hiểm tiền gửi Fed (FDIC), tổng tài sản của nó lên tới 5,8 triệu đô la.

Các báo cáo cho biết FTX đã đầu tư rất nhiều vào ngân hàng nhỏ thông qua công ty con của nó. Vào tháng 3 năm 2022, Alameda Research được cho là đã đầu tư 11,6 triệu đô la vào FBH, công ty mẹ của Ngân hàng Bang Farmington, củng cố mối quan hệ bền chặt giữa hai tổ chức. FBH đã mua lại Ngân hàng Farmington vào năm 2020 khi ngân hàng này có khoản tiền gửi khoảng 10 triệu đô la.

Tiền gửi của nó đã tăng 600% lên 84 triệu đô la trong quý 3 năm 2022. Theo thống kê của FDIC, phần lớn số tiền gửi mới lên tới 71 triệu đô la đến từ bốn tài khoản mới.

Liệu khoản đầu tư của Ngân hàng Farmington có gắn liền với tài sản còn thiếu của FTX hay không là một câu hỏi gây tranh cãi.

Một chuyên gia lĩnh vực ngân hàng thắc mắc rằng thật khó hiểu khi một công ty đầu tư nước ngoài hoạt động từ Bahamas mua cổ phần của một ngân hàng nhỏ lại không gây ra bất kỳ dấu hiệu cảnh báo nào từ FDIC và các cơ quan quản lý nhà nước.

Tin tức về cổ phần ngân hàng được đưa ra ánh sáng một ngày sau ngày đầu tiên FTX ra tòa, nơi James Bromley của công ty luật Sullivan & Cromwell, cố vấn cho FTX, gọi vụ phá sản là “chưa từng có” trong lịch sử doanh nghiệp Mỹ.