Ngân hàng Nhà nước đang nghiên cứu, dự thảo sửa đổi Luật phòng, chống rửa tiền để đưa ra những quy định cụ thể cho Bitcoin, tiền ảo.
Ngân hàng Nhà nước khẳng định tiền ảo, Bitcoin không phải phương tiện thanh toán hợp pháp ở VN
Ngày 3/8 diễn ra buổi họp báo Chính phủ thường kỳ. Tại đây, ông Đào Minh Tú – Phó thống đốc NHNN một lần nữa khẳng định, nhấn mạnh Bitcoin, tiền ảo hay các loại tiền giống tiền ảo không phải tiền pháp định, tiền điện tử, phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.
Từ tháng 2/2014, Ngân hàng Nhà nước đã thông báo rộng rãi đến mọi đối tượng quan tâm về hệ lụy, rủi ro đối với cá nhân, tổ chức tham gia chơi, kinh doanh tiền ảo, Bitcoin, dựa trên cơ sở nghiên cứu quy định của các quốc gia trên thế giới để xác định tiền ảo và Bitcoin.
Tháng 4/2014, Chỉ thị số 10 và Chỉ thị 02 được Ngân hàng Nhà nước trình lên Chính phủ, yêu cầu các ngân hàng thực hiện giao dịch không xảy ra rủi ro hay tình trạng lợi dụng tiền ảo tương tự với hoạt động giao dịch.
Theo khuyến cáo của lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được phép thực hiện giao dịch, nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo. Bởi nó có thể phát sinh ra những rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận trốn thuế.
Để có biện pháp xử lý, bảo đảm việc tuân thủ quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền, các đơn vị cũng được Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tăng cường rà soát, báo cáo một cách kịp thời các giao dịch có hoạt động đáng ngờ, có thể liên quan đến tiền ảo; rà soát các cá nhân, tổ chức có giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo; tổ chức xử lý các giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo.
Sẽ có quy định cụ thể về Bitcoin, tiền ảo
Ngân hàng Nhà nước thời gian gần đây đang tiến hành sửa đổi Luật phòng, chống rửa tiền nhằm quản lý lĩnh vực này và những vấn đề phi pháp khác. Quá trình này, phía Ngân hàng cho biết sẽ nghiên cứu, dự thảo quy định, điều khoản mang tính chất khung cho Luật phòng, chống rửa tiền.
Từ cơ sở này, Chính phủ sẽ đưa ra quy định cụ thể cho những sản phẩm tài chính sử dụng đến công Bitcoin, tiền ảo hay những sản phẩm mới hiện nay.
Vệc này cũng giúp cho cơ quan quản lý có khả năng xử lý linh hoạt sau khi ban hành luật, từ đó tạo khuôn khổ linh hoạt cho Chính phủ trong những văn bản dưới luật, đảm bảo ngăn chặn hoạt động rửa tiền, trốn thuế, sử dụng các tài sản loại này để biếu tặng nhưng mang tính chất tham nhũng, hối lộ.