Nếu thông tin chính xác, hành động của Tether đã vi phạm chính điều khoản pháp lý của công ty.
Những lùm xùm xung quanh Tether chưa kết thúc khi trong diễn biến mới nhất, công ty phát hành đồng stablecoin này bị cáo buộc rằng đã chấp nhận thế chấp bằng các đồng tiền mã hóa khác như ETH và BTC để cung cấp các khoản vay USDT.
Alex Mashinsky, CEO của nền tảng cho vay tiền mã hóa Celsius Network, tiết lộ với báo giới rằng: “Nếu bạn cho họ đủ tài sản thế chấp thanh khoản cao như Bitcoin hay Ethereum, họ sẽ phát hành USDT cho bạn. Những đồng USDT phát hành theo phương thức này sẽ bị thiêu hủy vào thời điểm khoản vay đáo hạn để tránh làm tăng lượng cung lưu hành”.
Bản thân Celsius Network đang vay đến 1 tỷ USD từ Tether, vào ngày 19/10 đơn vị này đã bị chính quyền New York yêu cầu chấm dứt dịch vụ cho vay tiền mã hóa, dù mới gọi vốn đến 400 triệu USD.
Đáng nói, điều khoản của Tether cho biết: “Chúng tôi sẽ không phát hành USDT để đổi lấy các đồng tiền mã hóa khác, chúng tôi sẽ chỉ chấp nhận tiền pháp định”.
Tether có đang tự vi phạm chính điều luật của mình?
Vào tháng 7, bà Janet Yellen – Bộ trưởng Tài chính Mỹ đã triệu tập Chủ tịch FED và Chủ tịch SEC cùng 6 quan chức họp thảo luận về stablecoin USDT.
Đồng tiền mã hóa này có thể gây ra tình trạng lạm phát, khiến tài chính Mỹ gặp rủi ro nhất là trong bối cảnh dịch Covid-19 lạm chậm quá trình tăng trưởng kinh tế, lạm phát có xu hướng gia tăng. USDT đang lớn mạnh và có thể đe dọa tiền tệ quốc nội, cảnh báo hệ thống tài chính Mỹ có thể gặp rủi ro lớn.
USDT bị “tố” là trò gian lận khi Tether Holdings không có đủ tài sản để duy trì tỉ giá cân bằng 1:1 giữa USD và USDT. Tuy nhiên công ty này tiếp tục “vẽ” ra 48 tỷ USDT, nâng tổng lượng cung lên 69 tỷ đồng USDT.
Đồng nghĩa với điều này, số tài sản khổng lồ trên có thể khiến Tether Holdings Ltd. trở thành lọt top 50 ngân hàng lớn nhất nước Mỹ.
Theo các nhà quản lý, số USD mà công ty này đang nắm giữ sẽ là mối nguy hại rất lớn, giả thiết khi toàn bộ nhà đầu tư thoái vốn, Tether sẽ phải bán toàn bộ tài sản để trả USD cho người dùng, thế nhưng số tiền mà công ty này sở hữu không đủ để thực hiện thanh khoản mức độ cao như vậy.
Trong trường hợp xấu nhất khi phá sản, quy mô vụ việc sẽ lớn hơn vụ án của Bernie Madoff – kẻ lừa đảo 65 tỷ USD qua mô hình Ponzi.
Đồng thời, nhiều nguồn tin cáo buộc không thể truy vết dòng tiền bảo đảm cho khoản tiền 69 tỷ USDT đang lưu hành, rằng USDT đang cho vay tiền bảo chứng stablecoin của nhiều đơn vị.
Tuy nhiên, Tether đã phủ nhận cáo buộc này.
Vào tuần trước, Ủy ban Giao dịch Tài sản Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã phạt Tether 41 triệu USD cũng vì vấn đề bảo chứng stablecoin trong khoảng thời gian từ năm 2016 đến 2018.
USDT hay còn được gọi là đồng stablecoin phát triển trên nền tảng Blockchain và có giá trị ổn định, rơi vào giá trị từ 0,5 cho đến 1 USD. Chúng mang đặc tính giống đồng USD, được sử dụng để mua bán giao dịch trên sàn và hoàn toàn có thể đổi giá trị với đồng USD.
Vào hồi tháng 5, đồng USDT công bố dự trữ đảm bảo cho đồng tiền ảo, trong đó chỉ có 2,9% dự trữ là tiền mặt, số còn lại là thương phiếu (dạng nợ ngắn hạn không có tài sản đảm bảo).
Hindenburg Research và Tether
Công ty Hindenburg Research đang đưa ra một khoản tiền thưởng trị giá 1 triệu USD cho những thông tin có giá trị về việc bảo chứng của USDT trước sự nghi ngờ tính hợp pháp của đồng stablecoin “nguy hiểm” này.
Hindenburg Research cảnh báo đồng Tether là sự đe dọa lớn: “Những tiết lộ xung quanh các nguồn tiền bảo chứng USDT không hề rõ ràng trong khi đó các đối tác của Tether vẫn luôn là một bí ẩn chưa có lời giải đáp”.
“Câu hỏi đặt ra là nếu Tether thật sự “trong sạch” như tuyên bố thì tại sao CFTC, cơ quan quản lý có mối quan hệ mật thiết và “sức nặng” không kém SEC lại vào cuộc?”
Cả Nhà Trắng lẫn Bộ Tài chính Mỹ đang có những động thái hối thúc các nhà lập pháp ban hành quy định quản lý stablecoin.
Các quan điểm và ý kiến được thể hiện bởi tác giả, hoặc bất kỳ người nào được đề cập trong bài viết này, chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và chúng không cấu thành lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác.
Zoe Nguyen (Tổng hợp)