Đối với một nhà tài phiệt đang tìm cách né tránh lệnh trừng phạt của Mỹ, việc chuyển đổi của cải thành tiền điện tử về lý tưởng sẽ là một phương tiện chứ không phải là một mục đích.
Đối với những người đam mê, tiền điện tử được cho là một thứ không tưởng theo chủ nghĩa tự do. Bởi vì các mã thông báo được tạo ra và di chuyển bởi mạng lưới phân cấp lỏng lẻo của các máy tính cá nhân có trụ sở tại hàng chục quốc gia, về lý thuyết, chúng không bị kiểm soát bởi các bên trung gian, chẳng hạn như ngân hàng, vốn có thể được quản lý bởi các chính phủ. Các nhà phê bình về tài chính tiền điện tử từ lâu đã xem xét hệ thống tương tự. Đối với các đồn trú, nó đại diện cho sự chuyên chế của chế độ kỹ trị vô chính phủ.
Né tránh lệnh trừng phạt
Việc Nga xâm lược Ukraine và các lệnh trừng phạt tiếp theo của phương Tây đối với các ngân hàng, công ty và giới tinh hoa của Nga đã làm tăng thêm các cuộc tranh luận này. Cảnh báo từ các chính trị gia và cơ quan quản lý ở Mỹ và Châu Âu cho thấy lo ngại rằng mọi người và tổ chức bị trừng phạt và những người muốn tiếp tục kinh doanh với họ, sẽ sử dụng tiền điện tử và các sàn giao dịch để tránh các hạn chế. Nếu họ có thể chuyển tiền đi khắp nơi mà không bị các chính phủ rình mò, thì điều đó sẽ vô hiệu hóa phần nào vũ khí chính của phương Tây chống lại Vladimir Putin.
Những người cố gắng trốn tránh các lệnh trừng phạt thường sẽ cố gắng bảo toàn của cải của họ. Điều này đòi hỏi phải nắm giữ các tài sản không được liên kết rõ ràng với một cá nhân hoặc tổ chức, trái ngược với những tài sản đó — chẳng hạn như tài sản, du thuyền hoặc tiền mặt trong tài khoản ngân hàng nước ngoài và chứng khoán — có thể (ít nhất là với một chút công việc thám tử). Một điểm hấp dẫn của mạng lưới phi tập trung của tiền điện tử là nó hoạt động trên cơ sở siêu quốc gia, ít nhất là trên lý thuyết. Một điều khác là nó được nhiều người tin rằng nó cung cấp khả năng bảo vệ quyền riêng tư mạnh mẽ hơn so với hệ thống tài chính truyền thống. Các blockchain công khai, như bitcoin và ethereum, thông báo thông tin giao dịch của họ với thế giới, nhưng giữ ẩn danh những người tham gia. Trong hệ thống ngân hàng, quyền riêng tư được đảm bảo bằng cách giữ bí mật thông tin giao dịch nhưng những người liên quan có thể nhận dạng được. Trên thực tế, ranh giới giữa hai điều này mờ nhạt hơn những gì những kẻ phá hoại lệnh trừng phạt có thể hy vọng.
Chắc chắn, có bằng chứng cho thấy người Nga đã mua nhiều tiền điện tử hơn. Khối lượng giao dịch trong cặp tiền tệ rúp-bitcoin trên Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất theo khối lượng, đã tăng lên khoảng 10 lần so với mức bình thường của chúng, từ khoảng 50 bitcoin trị giá (20 triệu USD) mỗi ngày lên 500. Nhưng điều này có thể xuất phát chủ yếu từ mong muốn nắm giữ một tài sản không giảm giá trị. Bitcoin có giá trị gần bằng đô la vào ngày 24 tháng 2, trong khi đồng rúp đã giảm khoảng 40% so với đồng bạc xanh.
Liệu tiền điện tử có thực sự giúp giới tinh hoa né tránh lệnh trừng phạt?
Đối với một nhà tài phiệt đang tìm cách né tránh các lệnh trừng phạt của Mỹ, việc chuyển đổi của cải thành tiền điện tử về lý tưởng sẽ là một phương tiện chứ không phải là một mục đích. Không thể mua hầu hết các vật dụng hàng ngày hoặc tài sản tài chính trực tiếp bằng tiền điện tử. Christopher Wray, Giám đốc FBI, cho biết: “Cuối cùng những gì họ thực sự cần làm là có được quyền truy cập vào một số hình thức tiền tệ fiat.
Để chuyển đổi trở lại thành tiền tệ fiat, yêu cầu tương tác với một sàn giao dịch, sàn giao dịch này sẽ hoạt động như giao diện giữa các ngân hàng truyền thống hoạt động bằng tiền có chủ quyền, như đô la và tiền điện tử. Khi các sàn giao dịch tiền điện tử ngày càng lớn mạnh và quan trọng hơn, nhiều sàn giao dịch đã được quy định. Một số lớn nhất được liệt kê công khai. Hầu hết đều có mặt ở Châu Mỹ và Châu Âu. Điều này đặt ra hai vấn đề đối với những kẻ sẽ là những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt.
Đầu tiên, các sàn giao dịch tiền điện tử biết danh tính khách hàng của họ. Những lần lặp lại ban đầu của một số sàn giao dịch đã chống lại sự cần thiết phải thực hiện các biện pháp chống rửa tiền “biết khách hàng của bạn” (KYC), nhưng khi các chính phủ bắt đầu coi trọng tiền điện tử hơn, họ đã gây áp lực lên ngành để thắt chặt các thủ tục của mình. Binance đã thực hiện chính sách KYC vào năm 2021, yêu cầu những người sử dụng nó phải xác định danh tính của mình với công ty (Binance cho biết kết quả là 3% khách hàng của họ đã rời đi).
Thứ hai, các chính phủ đã bắt đầu tiến xa hơn không chỉ đơn thuần là trao đổi tay đôi để thực hiện các nguyên tắc chống rửa hiện có — một cuộc đàn áp mà cuộc xâm lược của Nga chỉ mới tăng tốc. Ngành công nghiệp tiền điện tử từ lâu đã chờ đợi lệnh điều hành từ Tổng thống Joe Biden, lệnh này sẽ đưa ra một số nguyên tắc quản lý. Điều này bất ngờ đến vào ngày 9 tháng Ba. Nó trao quyền cho các nhà quản lý, trong số các mục tiêu khác, giảm thiểu việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử. Chỉ hai ngày sau, Nhà Trắng đã ban hành một tuyên bố chung với các nhà lãnh đạo của các nước G7 khác và Liên minh châu Âu, nêu rõ cam kết “thực hiện các biện pháp để phát hiện và ngăn chặn tốt hơn bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào” bằng cách sử dụng tài sản tiền điện tử và cam kết “áp đặt chi phí về việc các diễn viên Nga sử dụng tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp để nâng cao và chuyển giao tài sản của họ, nhất quán với các quy trình quốc gia của chúng tôi ”. Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã nhấn mạnh rằng các biện pháp trừng phạt của họ được áp dụng “bất kể giao dịch được thực hiện bằng tiền pháp định truyền thống hay tiền ảo”. Cả Binance và Coinbase, một sàn giao dịch tiền điện tử lớn khác, đều cho biết họ sẽ đóng băng tài sản của bất kỳ cá nhân nào bị nhắm mục tiêu trừng phạt (mặc dù cả hai đều phản đối việc rút khỏi Nga hoàn toàn).
Đối với những cá nhân như vậy, việc chuyển đổi của cải sang tiền điện tử cũng có một mặt trái nghiêm trọng. Mặc dù các blockchains công khai vẫn được nhiều người coi là không thể tránh khỏi những con mắt tò mò, nhưng chúng còn rất xa. Tính minh bạch của dữ liệu trên sổ cái các giao dịch cung cấp rất nhiều manh mối có thể giúp một nhà điều tra kiên quyết, người đang hy vọng phát hiện ra những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt. Các nhân viên chính phủ đã đầu tư đáng kể thời gian và năng lượng để cố gắng liên kết các ví được cho là ẩn danh với những người thực, với một số thành công. Ví dụ: vào tháng 12, FBI đã quản lý để thu giữ tài sản tiền điện tử trị giá 3,6 tỷ đô la liên quan đến một vụ trộm cắp từ một sàn giao dịch vào năm 2016. “Đã có những vụ bắt giữ rất đáng kể và những nỗ lực khác mà tôi nghĩ đã làm lộ ra lỗ hổng của tiền điện tử như một Ông Wray nói. “Khả năng của người Nga trong việc lách các lệnh trừng phạt bằng tiền điện tử có lẽ được đánh giá quá cao”.
Tiền điện tử hóa ra có thể hữu ích hơn nhiều đối với những người muốn di chuyển ngoài trời, thay vì trong bóng tối. Vào ngày 26 tháng 2, tài khoản Twitter chính thức của Ukraina đã công bố địa chỉ ví kỹ thuật số mà qua đó nó đang chấp nhận bitcoin, ethereum và các mã thông báo khác. Số token trị giá gần 100 triệu đô la kể từ đó đã được quyên góp. Phần lớn trong số này được chi cho những thứ như áo chống đạn và kính nhìn ban đêm, theo Alex Bornyakov, Thứ trưởng Bộ chuyển đổi kỹ thuật số Ukraine. Trong các sự kiện khắc nghiệt, khi mà việc rút ngắn thời gian trôi qua giữa một người nào đó quyết định đóng góp và số tiền đó được đưa vào hoạt động sẽ rất hữu ích, thì tiền điện tử có một lợi thế rõ ràng. Token có thể được gửi đến ví khác trong vài giây, trong khi chuyển khoản ngân hàng quốc tế có thể mất vài ngày.
Tất cả điều này tạo nên một sự chuyển đổi thú vị cho tiền điện tử. Cuộc xung đột ở Ukraine đã tập trung vào những rủi ro tội phạm tài chính mà nó gây ra, nhưng cũng có lợi thế về tốc độ và sự dễ dàng chuyển tiền mà nó mang lại so với tiền tệ fiat — điều này cũng có thể giúp ích trong hoặc sau các loại sự kiện cực đoan, nhạy cảm với thời gian khác, chẳng hạn như như thiên tai. Cuộc chiến làm rõ rằng có những mục đích sử dụng nghiêm trọng đối với tiền điện tử, nhưng nó cũng có thể được kiểm soát nghiêm túc hơn.
Nguồn: The Economist, ViMoney tổng hợp