DeFi 2.0 là gì? 3 dự án DeFi 2.0 hàng đầu sẽ thành công năm 2022: Abracadabra, Olympus và Convex Finance

Cho dù bạn nghĩ về tin tức DeFi 2.0 giống như một sự thay đổi thế hệ trong lĩnh vực tài chính phi tập trung hay chỉ là một cái tên ưa thích, thì chắc chắn một điều: Đó là một dấu hiệu khác cho thấy sự phát triển không ngừng của không gian DeFi. Trong bài viết này, ViMoney giới thiệu DeFi 2.0 là gì và 3 dự án DeFi 2.0 hàng đầu sẽ thành công trong năm tới: Abracadabra, Olympus và Convex Finance.

1. DeFi 2.0 là gì?

DeFi 2.0 là một phong trào các dự án cải thiện các vấn đề của DeFi 1.0. DeFi hướng tới mục đích mang lại tài chính cho đại chúng nhưng đã gặp khó khăn với khả năng mở rộng, bảo mật, tập trung, thanh khoản và khả năng tiếp cận thông tin. DeFi 2.0 muốn giải quyết những điều này và làm cho trải nghiệm thân thiện hơn với người dùng. Nếu thành công, DeFi 2.0 có thể giúp giảm thiểu rủi ro và các biến chứng không khuyến khích người dùng tiền điện tử sử dụng nó.

Bạn cũng có thể thực hiện các khoản vay tự trả trong đó tài sản thế chấp của bạn tạo ra lãi suất cho người cho vay. Khoản lãi này trả hết khoản vay mà người đi vay không phải trả lãi. Các trường hợp sử dụng khác bao gồm bảo hiểm chống lại các hợp đồng thông minh bị xâm phạm và tổn thất vô thường.

Một xu hướng đang phát triển trong DeFi 2.0 là quản trị và phân cấp DAO. Tuy nhiên, các chính phủ và cơ quan quản lý cuối cùng có thể ảnh hưởng đến số lượng dự án được thực hiện. Hãy ghi nhớ điều này khi đầu tư, vì các dịch vụ được cung cấp có thể phải thay đổi.

Nhiều nhà đầu tư đã sử dụng thuật ngữ “Defi 2.0” khi những người chơi đầu tiên này bắt đầu phát triển. 2.0 hứa hẹn sẽ cải thiện việc sử dụng vốn, ra mắt công nghệ tài chính mới và cải thiện trải nghiệm người dùng.

Các vấn đề được giải quyết bởi DeFi 2.0

DeFi 1.0 đã sáng tạo ở chỗ nó tạo ra các pool, có tính thanh khoản được cung cấp bởi người dùng. Ngày càng có nhiều người bắt đầu lấy các nguồn lực từ pool để tài trợ cho các dự án tiền điện tử của riêng họ và các vấn đề bắt đầu xuất hiện với điều đó. Trong số đó có:

• Bán mã thông báo LP mà không có cơ chế đặt cược hấp dẫn
• Phát hành nhiều mã thông báo hơn dưới dạng phần thưởng LP, tăng áp lực bán
• Vốn không hiệu quả
• Cho vay yêu cầu tài sản được thế chấp quá mức

Đọc thêm: DeFi là gì? Tất tần tật về DeFi mà nhà đầu tư cần biết

2. Top 3 dự án DeFi 2.0 hàng đầu sẽ thành công trong năm tới

2.1. Olympus DAO: Giải pháp thay thế khai thác tiền điện tử và thanh khoản ổn định

Nếu bạn chưa nghe về nó, Olympus DAO là một giao thức Tài chính Phi tập trung (DeFi) có trường hợp sử dụng chính dường như “khiến mọi người vô cùng tức giận.” Những người hoài nghi cho rằng chức năng cốt lõi của nó – một kế hoạch khoanh vùng với lợi suất phần trăm hàng năm (APY) là 7.000% thông qua  mã thông báo OHM mới – không bền vững đến mức bị lừa đảo.

OlympusDAO đã đạt được kỳ tích đó bằng cách vay mượn các nguyên tắc kỹ thuật từ hàng trăm thử nghiệm thất bại trước đó. Các thuật toán stablecoin là một loại tiền điện tử tận dụng một loạt các trái phiếu, phiếu giảm giá, cơ chế đặt cược và “giảm giá” – các công cụ mở rộng hoặc ký hợp đồng theo chương trình và tự động cung cấp tiền tệ lưu hành – để tạo ra tài sản kỹ thuật số, thường là để theo dõi USD.

Olympus và OHM hoạt động như thế nào?

Để đảm bảo rằng mỗi OHM được hỗ trợ bởi một rổ tài sản và Olympus có khả năng duy trì giá sàn cho OHM (hiện tại là 1 DAI), Olympus cần tích lũy một kho quỹ. Điều này được thực hiện thông qua việc bán và phân phối OHM ban đầu, cũng như việc phát hành “liên kết” sau đó.

“Trái phiếu” (“bondings”) là sự đổi mới quan trọng làm nền tảng cho Olympus và cách nó tìm cách quản lý tiền tệ của mình, OHM. Rất đơn giản, Olympus mua tài sản kho bạc từ các nhà đầu tư với giá trị không có rủi ro và thanh toán lại bằng OHM với mức chiết khấu sau một khoảng thời gian vesting nhất định (hiện tại là 5 ngày). Tỷ lệ chiết khấu của OHMs còn được gọi là premium của trái phiếu- premium càng cao, các nhà đầu tư OHMs sẽ nhận được càng nhiều tài sản của họ sau thời gian vesting. Premium tăng theo tỷ lệ nợ; OHM mà giao thức muốn bán thông qua trái phiếu càng nhiều thì chiết khấu càng cao và ngược lại.

Phiên bản ban đầu của “trái phiếu” được khởi chạy với OHM-DAI LP, nơi các nhà đầu tư được khuyến khích trao đổi mã thông báo LP của họ (về cơ bản là tính thanh khoản của họ trong các bể Sushiswap) để đổi lấy OHM được chiết khấu. Ngay sau đó Olympus cũng đã giới thiệu liên kết cho các mã thông báo LP khác, cũng như các tài sản ngân khố khác như DAI, FRAX, v.v.

Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù chúng có tên tương tự, nhưng “trái phiếu” do Olympus giới thiệu không giống với trái phiếu thường được hiểu trong thế giới tài chính truyền thống. Trái phiếu là nghĩa vụ nợ có kỳ hạn và phiếu lãi cố định (hãy coi nó như một khoản vay), trong đó người phát hành phải hoàn trả cho nhà đầu tư tiền gốc và phiếu lãi của họ vào cuối kỳ hạn. Tuy nhiên, “trái phiếu” của Olympus giống với một đợt bán token chiết khấu hơn. Các nhà đầu tư bán tài sản của họ cho OHM với mức chiết khấu, nhưng bản thân OHM không tạo ra lợi nhuận trừ khi đặt cọc hoặc thông qua việc tăng giá.

Theo thời gian với nhiều liên kết được bán hơn, giao thức Olympus sở hữu hiệu quả hầu hết thanh khoản trong các nhóm OHM Sushiswap. Olympus đặt khóa này là “Tính thanh khoản thuộc sở hữu của giao thức”

Tất cả những tính năng này hoạt động song song được cho là dẫn đến một chu trình:

Website: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

2.2 Abracadabra: Gia tăng giá trị và cải thiện việc sử dụng vốn

Theo thông tin trên website, Abracadabra Money là một nền tảng cho vay. Điều thú vị về nền tảng này là nó sử dụng mã thông báo lãi suất (interest-bearing tokens -ibTKN). Các token chịu lãi suất là những token tích lũy lãi suất và liên tục tăng giá khi người dùng giữ chúng. Họ mô tả một phần trong nhóm cho vay tăng lên về khối lượng khi người đi vay trả lãi.

Nếu bạn là chủ sở hữu của một trong các mã thông báo chịu lãi suất sau (ibTKN), Abracadabra là dự án dành cho bạn.

yvWETH – WETH v2 Yearn Vault

yvUSDC – USDC v2 Yearn Vault

yvYFI – YFI v2 Yearn Vault

yvUSDT – USDT v2 Yearn Vault

xSUSHI – Staked SUSHI

Bạn có thể sử dụng những tài sản này làm tài sản thế chấp để đúc tiền Magic Internet Money (MIM). Do thực tế rằng MIM được hỗ trợ bởi các ibTKN, giá trị tài sản thế chấp của bạn luôn tăng lên.

Vậy MIM là gì? MIM là một đồng tiền ổn định được chốt bằng USD và được hỗ trợ bởi các ibTKN. Các mã thông báo MIM được phát hành bởi các chủ sở hữu multisig trên Ethereum và chúng được đưa vào lưu hành. Như với hầu hết các loại tiền ổn định, nó sẽ được giao dịch trên các thị trường với các loại tiền ổn định khác như USDT, DAI và USDC.

Abracadabra Money hoạt động như thế nào?

Người dùng làm theo các bước:

Bước 1 – Tài sản thế chấp được ký gửi trên Abracadabra.

Bước 2 – Một phân bổ nợ, với lãi suất, được giao cho người vay.

Bước 3 – Mã thông báo MIM được gửi vào ví của người vay.

Bước 4 – Người dùng mang theo MIM của họ đến bất cứ nơi nào họ thích.

Giới thiệu về mã thông báo SPELL và MIM

Điều quan trọng tiếp theo cần biết là về mã thông báo. Trên thực tế, Abracadabra có 3 mã thông báo chính. Đó là :

• SPELL: Đây là mã thông báo tiền của Abracadabra hoạt động như một mã thông báo quản trị.
• MIM (Magic Internet Money). Mã thông báo MIM này là yếu tố chính để duy trì mô hình cho vay của Abracadabra Money. Nó là một stablecoin được chốt bằng USD.
• sSPELL: Mã thông báo này được nhận bằng cách đặt mã thông báo SPELL và được sử dụng để chia sẻ phí và quản lý.

Nguồn cung cấp SPELL tối đa là 210.000.000.000 đồng SPELL. Việc phân phối mã thông báo SPELL được đưa ra dưới đây:

• 63% mã thông báo cho các khuyến khích nông nghiệp toàn cầu
• 30% mã thông báo cho phân bổ Nhóm
• 7% mã thông báo cho cung cấp DEX ban đầu

Website: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Đọc thêm: Cantering Clark nêu tên 3 loại tiền điện tử tiềm năng sẵn sàng bùng nổ: ICE, SPELL và AVAX

2.3. Convex: Trải nghiệm người dùng mới và được cải thiện

Convex Finance (CVX) là gì?

Convex Finance là một giao thức tự động hóa và tối ưu hóa lợi nhuận được xây dựng dựa trên Curve Finance. Nó cho phép người dùng nhận CRV tăng cường và phần thưởng khai thác thanh khoản với nỗ lực tối thiểu. CVX là mã thông báo gốc của Convex Finance để đặt cược, yêu cầu phí hiệu suất và bỏ phiếu quản trị.

ConstitutionDAO (PEOPLE) là gì?

ConsititutionDAO là một phong trào huy động vốn từ cộng đồng để mua một bản sao lần đầu tiên của hiến pháp Hoa Kỳ. PEOPLE là mã thông báo đại diện cho một phần của ConsititutionDAO. Vì đấu thầu tài liệu không thành công, mã thông báo PEOPLE hiện cũng đại diện cho phong trào DAO có ý nghĩa lịch sử.

Website: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

3. Sự phát triển DeFi tiếp tục

Các loại sáng kiến ​​tạo nên phong trào DeFi 2.0 cho thấy rằng chúng ta đã trải qua giai đoạn có lẽ là quan trọng nhất của quá trình phát triển đó: giai đoạn khởi động. Với điều đó, các dự án DeFi 2.0 hiện có các công cụ cần thiết để tiếp tục thúc đẩy tài chính phi tập trung về phía trước.

Các nhà phát triển đang trở nên sáng tạo khi thiết kế các giao thức (khái niệm về lego tiền) nhằm tối đa hóa lợi nhuận, hiệu quả sử dụng vốn, phân quyền và mọi thứ khác. Một số sự cân bằng vẫn chưa được nhìn thấy, nhưng chúng tồn tại. Trong lúc này, có vẻ như tất cả mọi người chỉ đơn thuần là phấn khích.

Theo một nghĩa triết học hơn, DeFi phase một đã dạy chúng ta rất nhiều. Đã có rất nhiều thành tích cũng như sai lầm. Bài học rút ra từ một quá khứ không xa. Lĩnh vực này đang trưởng thành về mặt áp dụng và công nghệ cũng như các đặc tính phi tập trung mà mọi người đang lãng quên khi chúng kết hợp với “thế giới cũ” – quy định, chính phủ và tài chính truyền thống.