KYC/AML tại sao lại là chìa khóa kết nối Defi và Tradfi. Các hệ thống tài chính đã được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp kể từ khi chúng trở nên phổ biến, bao gồm tài trợ cho các tổ chức khủng bố và rửa tiền. Do đó, nhiều cơ quan quản lý tài chính trên toàn cầu đã quyết định áp đặt các quy trình cụ thể để chấm dứt (hoặc ít nhất là giảm thiểu) các giao dịch bất hợp pháp.
Với sự ra đời của tài chính phi tập trung, một số quy trình này đã trở nên không thể thực hiện được. Đây vẫn là một vấn đề quan trọng đối với DeFi ngày nay, khiến việc kết nối tài chính truyền thống với đối tác phi tập trung của nó trở nên khó khăn.
Giải thích về DeFi và TradFi
DeFi là viết tắt của tài chính phi tập trung, bao gồm tất cả các dịch vụ và dự án dựa trên công nghệ sổ cái phân tán. Tất cả bắt đầu với Bitcoin nhưng đã phát triển thành một ngành công nghiệp rộng lớn.
Mặt khác, TradFi được sử dụng cho tài chính truyền thống, mà tất cả chúng ta đều rất quen thuộc. Nó bao gồm các ngân hàng, chính phủ, tiền pháp định và hơn thế nữa.
Hai loại tài chính hiện không hoạt động song song, đặt ra những thách thức đáng kể cho những người chọn sử dụng cả hai.
Mối quan tâm lớn nhất của SEC về DeFi
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), cùng với nhiều cơ quan quản lý tài chính khác trên toàn cầu, đang phải đối mặt với một thách thức đáng kể – điều chỉnh DeFi.
Cụ thể, sau khi Bitcoin được tung ra, câu chuyện chính là nó cung cấp khả năng ẩn danh hoàn toàn cho những người sử dụng nó. Đây là một lợi thế cho những người không muốn liên quan đến sự giàu có của họ và những gì họ làm với nó, nhưng nó cũng là một bước lùi vì tiền điện tử có nguy cơ bị sử dụng sai để tài trợ khủng bố và rửa tiền.
Bản chất tuyệt đối của tài chính phi tập trung là không dựa vào một người hoặc một nhóm duy nhất để quản trị, có nghĩa là tất cả đều nằm trong tay của những mạng lưới phi tập trung đang chạy đó. Trong quá trình đó, không thể gạch tên và SEC hoàn toàn không thích điều đó.
Tin tốt (hoặc tin xấu, tùy thuộc vào quan điểm triết học của bạn về tiền) là quy trình Biết khách hàng và Chống rửa tiền truyền thống có thể được thực hiện ở một mức độ nào đó đối với tài chính phi tập trung. Tin xấu (hoặc tin tốt, một lần nữa, tùy thuộc vào quan điểm) là các quy trình đó vẫn chưa thể tiếp cận mọi nhánh của DeFi.
Kiểm tra sâu quan trọng, bao gồm KYC/AML
Tất cả chúng ta sẽ đồng ý một điều: trừ khi bạn là một tên khủng bố hoặc một trùm mafia đang cố gắng rửa tiền bất hợp pháp, bạn sẽ không ngại chia sẻ ít nhất một số thông tin của mình với các tổ chức chính thức.
Hãy tưởng tượng một thế giới không có thủ tục KYC và AML – nó có thể dẫn đến tình trạng vô chính phủ hoặc có thể dẫn đến sự tự do và giải phóng hoàn toàn khỏi các tổ chức tài chính. Chúng tôi sẽ không bao giờ biết, nhưng có một điều chắc chắn: KYC / AML là cần thiết để giữ cho mọi thứ hoạt động vào lúc này và các cuộc kiểm toán sâu rất quan trọng, chính xác là do những người không có ý định trung thực với quỹ kỹ thuật số của họ.
Tất cả đều không tệ
Bạn đã tìm ra ngay bây giờ: Nền tảng DeFi và những người đam mê không thích các quy định. TradFi là tất cả về các quy định. Nếu các cơ quan quản lý không đồng ý về một số loại thỏa hiệp, sẽ không có cách nào dễ dàng để DeFi và TradFi giao tiếp với nhau.
Nói như vậy, không có nghĩa là hai thứ không thể cùng tồn tại trong một số trường hợp. Một ví dụ nổi tiếng là SOMA. Đó là một sàn giao dịch phi tập trung, nơi bạn có thể giao dịch tiền điện tử.
Tuy nhiên, nó nổi bật so với gói vì bạn cũng có thể giao dịch cổ phiếu token hóa, STO, NFT và ETF, vì nó có giấy phép từ SEC và FINRA. Quan trọng nhất, nền tảng tuân theo tất cả các nguyên tắc KYC và AML, đồng thời vẫn cung cấp một số tính năng DeFi, chẳng hạn như nhà cung cấp năng suất và thanh khoản.
Lời kết: Liệu DeFi và TradFi có thể hòa trộn?
Bạn có thể đứng về phía DeFi hoặc TradFi, nhưng bạn phải thừa nhận rằng hầu hết mọi người trong ngành tài chính sẽ gạt bỏ mọi phân chia khi bạn đề cập đến lợi nhuận. Do đó, thật an toàn khi nói rằng DeFi và TradFi cuối cùng sẽ tìm ra cách giao tiếp, nhưng vẫn chưa rõ ràng chúng ta cần phải đi con đường nào để vượt qua cây cầu đó.
Điều đầu tiên là để SEC đề xuất các quy định khác sẽ giúp kết hợp DeFi như nó vốn có vào TradFi, miễn là mọi người đồng ý về các quy tắc. Ngoài ra, chúng ta có thể tin tưởng vào các chuyên gia tiền điện tử để phát triển các giải pháp thay thế. Chúng tôi đã có những nỗ lực như vậy, bao gồm các đồng tiền ổn định được gắn với giá trị của tiền tệ fiat, tài sản mã hóa và hơn thế nữa.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Ý kiến được trình bày ở đây không phải là lời khuyên đầu tư, chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin.
JM
