Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến cho dự thảo nghị định xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Điểm đáng chú ý là nhà đầu tư trong nước có thể bị phạt 10–30 triệu đồng nếu giao dịch trên các nền tảng chưa được cấp phép.
Tăng chế tài với giao dịch tài sản mã hóa không phép
Dự thảo nêu rõ, các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động không phép, hoặc thực hiện quảng cáo khi chưa được cấp phép, có thể bị xử phạt 180–200 triệu đồng. Ngoài mức phạt tiền, các đơn vị này phải nộp lại khoản thu bất hợp pháp và gỡ bỏ hệ thống vi phạm.
Với cá nhân cung cấp dịch vụ tương tự, mức xử phạt bằng 50% so với tổ chức, tương đương 90–100 triệu đồng.
Riêng đối với nhà đầu tư trong nước, việc giao dịch tài sản mã hóa trên các sàn không được cấp phép sẽ bị phạt từ 10–30 triệu đồng. Quy định này được đưa ra sau khi Nghị quyết 05 yêu cầu nhà đầu tư chuyển toàn bộ tài sản mã hóa tại nước ngoài về giao dịch tại các tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép trong vòng 6 tháng.
Theo đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, quá trình chuyển đổi phải tuân thủ đầy đủ các yêu cầu về xác minh danh tính (KYC), xác thực khách hàng và giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng chính chủ.
Quy định chặt chẽ hơn với tổ chức cung cấp dịch vụ
Dự thảo cũng bổ sung loạt chế tài dành cho các tổ chức thiếu tuân thủ:
- Phạt 50–70 triệu đồng nếu không xác minh danh tính nhà đầu tư.
- Phạt 100–150 triệu đồng với vi phạm nghiêm trọng như không quản lý tách biệt tài sản khách hàng hoặc không giám sát hoạt động giao dịch.
- Phạt 15–200 triệu đồng nếu không đảm bảo tính chính xác của hồ sơ gửi cơ quan quản lý.
Về thẩm quyền xử phạt, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Chủ tịch UBND cấp tỉnh có thể ra quyết định xử phạt tối đa 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân, đồng thời áp dụng các biện pháp bổ sung khi cần thiết.
Hiện cả nước có khoảng 21 triệu nhà đầu tư tài sản mã hóa, với doanh số giao dịch lên tới 200 tỷ USD mỗi năm. Việt Nam liên tục nằm trong top 3–4 thế giới về tỷ lệ người tham gia thị trường, chiếm khoảng 21% dân số.
Theo Nghị quyết 05, thị trường tài sản mã hóa sẽ được quản lý bởi ba cơ quan:
- Bộ Tài chính: quản lý các tổ chức cung cấp dịch vụ và hoạt động giao dịch.
- Ngân hàng Nhà nước: giám sát dòng tiền và phương tiện thanh toán.
- Bộ Công an: phụ trách phòng chống lừa đảo và tội phạm công nghệ cao.
Mộc Miên (Tổng hợp)
