Để thực hiện giám sát doanh nghiệp tiền mã hóa, Liên minh Châu Âu đang tiến hành xây dựng cơ quan chống rửa tiền.
Nhiệm vụ của cơ quan chống rửa tiền do EU lập ra
Việc châu Âu mở rộng quy định chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính (KYC) sang crypto khiến cho thị trường tiền mã hóa có một tháng 4 “hú vía”. Thế nhưng trên thực tế, những quy định đó mới chỉ là một phần nhỏ nằm trong chính sách chống rửa tiền lớn của EU áp dụng với các tổ chức tài chính.
Quy định trên để trở thành luật chính thức sẽ phải được quốc hội và bộ trưởng các nước thành viên EU chấp thuận tại Hội đồng Châu Âu.
Hồi tháng 7/2021, đề xuất AMLD6 được Ủy ban châu Âu công bố. Vào tháng trước, Hội đồng châu Âu đã thông báo lập trường của mình và trong tháng này Nghị viện châu Âu sẽ thảo luận về đề xuất trên.
Trọng tâm của luật mới được cho là việc thành lập cơ quan quản lý chống rửa tiền hay “AMLA” toàn EU. Các cơ quan lập pháp được cho là vẫn cần phải đàm phán, tuy nhiên, phần lớn dường như đều cho rằng đây là điều cần thiết.
Nhiệm vụ của AMLA là giám sát các công ty tiền mã hóa “rủi ro cao”. Trước đây, các quy định chống rửa tiền chỉ giao trọng trách cho các quốc gia EU thu thập và chia sẻ thông tin. Dường như, cơ quan quản lý sẽ hạn chế khả năng xảy ra chênh lệch giá theo thẩm quyền trong khu vực.
Hệ thống mới của cơ quan chống rửa tiền sẽ như thế nào?
Cuộc họp giao ban của Quốc hội đã mô tả về hệ thống mới như sau:
“Giám sát cấp EU bao gồm một trung tâm và mô hình phát biểu. Nói cách khác, giám sát viên ở cấp EU được quyền giám sát trực tiếp một số tổ chức tài chính (FIs), giám sát/điều phối gián tiếp các FIs khác, điều phối giám sát lĩnh vực phi tài chính.
Bộ ba Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban châu Âu sẽ quyết định khung thời gian thực thi. Tuy nhiên, thời gian được ước tính là nhiều năm, trong đó có cả việc bố trí nhân sự cho AMLA đủ am hiểu về ngành crypto.
Trong tối qua, Fed còn tiết lộ về việc sẽ tạo ra một hệ thống đa tầng nhằm xúc tiến, mở lộ trình cho các ngân hàng crypto khai thác hệ thống ngân hàng trung ương, tham gia vào mạng lưới thanh toán toàn cầu.
