Thủ đoạn lừa đảo tiền ngân hàng bùng nổ những ngày giáp Tết. Nhiều cơ quan, ngân hàng đã lên tiếng cảnh báo người dân.
Số website lừa đảo dịp cuối năm tăng gấp gần 4 lần
Ngô Minh Hiếu (HiếuPC) là người thành lập Dự án Chống lừa đảo – dự án phi lợi nhuận. Theo thống kê của dự án này, trong một tháng cận Tết xuất hiện hàng loạt các website giả mạo đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng, ví điện tử, thông tin thẻ tín dụng.
Dự án này phát hiện khoảng 130 website lừa đảo trong tháng 11/2022. Tuy nhiên, chỉ tính riêng tháng 12 và những ngày đầu 2023, con số này là gần 500 trang, tăng gấp 3,6 lần. Giám đốc dự án Ngô Minh Hiếu cho hay, thời điểm này, các đối tượng xấu hoạt động mạnh để lấy cắp thông tin tài khoản, thẻ tín dụng từ người dân.
Trước loạt chiêu thức mạo danh ngân hàng tinh vi, thời gian gần đây, phía các ngân hàng như VPBank, Agribank, MSB, SHB… đồng loạt lên tiếng cảnh báo.
Điểm mặt các thủ đoạn lừa đảo
VPBank gần đây cảnh báo khách hàng về chiêu trò tự xưng nhân viên nhà băng tư vấn nới hạn thẻ tín dụng, rút tiền từ thẻ tín dụng với lãi suất thấp, khiến nhiều người mất tiền.
Sau khi tiếp cận với khách hàng để “nâng hạn mức hoặc rút tiền từ thẻ tín dụng”, kẻ mạo danh thường đề nghị kết bạn zalo để trao đổi trực tiếp, đồng thời gửi cho khách hàng một đường link giả mạo website ngân hàng.
Đường link này sau khi click vào sẽ yêu cầu nhập thông tin gồm 16 số thẻ, mã CVV, ngày hết hạn của thẻ, mã OTP… Thẻ tín dụng sẽ bị trừ tiền ngay sau khi nhập mã OTP do đã bị kẻ gian đánh cắp thông tin thẻ và thực hiện giao dịch.
Ngoài ra, kẻ gian còn thường xuyên giả mạo nhân viên ngân hàng giải ngân khoản vay, yêu cầu khách hàng đóng phí để nhận hợp đồng.
Agribank cũng cảnh báo về việc, các đối tượng lừa đảo thường tiếp cận và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân để hỗ trợ vay vốn, thanh lý hồ sơ cho vay, giới thiệu các gói vay, gói tiền gửi hấp dẫn.
Kẻ gian sau đó giả mạo văn bản xác nhận có chữ ký lãnh đạo ngân hàng để chứng minh khoản vay được giải ngân/khách hàng đủ điều kiện nhận ưu đãi. Sau đó, chúng yêu cầu khách hàng nộp trước một khoản phí.
Cũng có thể, đối tượng lừa đảo thông báo rằng khách hàng có khoản nợ xấu, phải chi một khoản tiền để xoá lịch sử tín dụng. Nhưng khi nhận được tiền thì đối tượng chặn toàn bộ liên lạc với khách hàng,
Một thủ đoạn quen thuộc khác đó là kẻ lừa đảo gửi tin nhắn giả ngân hàng, cảnh báo khách hàng có giao dịch bất thường cần xác thực, cảnh báo đổi mật khẩu, tài khoản đang bị tạm khóa… Đi kèm nội dung, chúng yêu cầu khách hàng truy cập vào đường link gắn mã độc.
Rất nhiều người không xác định được các trang web giả mạo nên click vào và bị chiếm đoạt quyền truy cập ngân hàng điện tử.
Một số thủ đoạn khác phải kể đến là giả danh công an, toà án, nhân viên mạng viễn thông đề nghị hỗ trợ nâng cấp, chuyển đổi sim 4G/5G miễn phí…
Cảnh báo từ chuyên gia
Giám đốc công nghệ thông tin của một ngân hàng tư nhân khuyên người dân không nên vội vàng truy cập hoặc làm theo hướng dẫn của người lạ khi nhận được tin nhắn hay thư điện tử có chứa đường dẫn lạ mà phải kiểm chứng bằng việc xác minh lại các thông tin về địa chỉ website chính thức của các đơn vị.
Website chính thống của ngân hàng thường được đăng ký với tên miền (.vn) hoặc (.com.vn). Còn các trang web có tên giống ngân hàng nhưng có đuôi khác như (.info), (.xyz), (.com) được khẳng định đều là giả mạo.
Thứ hai, người dân có thể xác minh độ tin cậy của tin nhắn bằng cách sao chép SMS gửi tới 9548 (Viettel), 9241 (Mobiphone), 1551 (Vinaphone).
Khách hàng cũng tuyệt đối không cung cấp cho người lạ, kể cả nhân viên ngân hàng những thông tin như mật khẩu đăng nhập, mã xác thực OTP, mã PIN Soft Token hay mã kích hoạt.
