Ngân hàng sẽ được phép chủ động dừng giao dịch khi nghi ngờ nguồn tiền không hợp pháp.
Ngân hàng Nhà nước tăng cường biện pháp quản lý rủi ro
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa gửi công văn tới các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tín dụng (TCTD) về việc tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Cụ thể, các ngân hàng cần yêu cầu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin trong trường hợp với nghi ngờ nguồn tiền chuyển vào các tài khoản thanh toán không hợp pháp. Đồng thời, ngân hàng được phép dừng cung cấp dịch vụ trên Mobile Banking, hoặc yêu cầu khách hàng xác thực giao dịch thanh toán điện tử bằng yếu tố sinh trắc học, chữ ký số.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, các ngân hàng thương mại có thể dừng giao dịch của khách hàng nếu có đủ căn cứ xác đáng.
NHNN cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng chủ động nghiên cứu, xây dựng, áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhằm phát hiện, ngăn ngừa các hành vi gian lận lừa đảo, lợi dụng tài khoản thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.
Các ngân hàng thương mại được yêu cầu xây dựng, áp dụng bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo; thường xuyên cập nhật các dấu hiệu trong bộ tiêu chí và phổ biến quán triệt trên toàn hệ thống nhằm áp dụng đồng nhất.
Các ngân hàng phải cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giao dịch gian lận, lừa đảo cho NHNN theo định kỳ hàng tháng.
Xây dựng kho dữ liệu chung, chia sẻ với các tổ chức tín dụng
Cơ quan quản lý tiền tệ sẽ tiến hành rà soát, tổng hợp, xây dựng kho dữ liệu chung về tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận; từ đó nghiên cứu về cơ chế chia sẻ thông tin với các tổ chức tín dụng, góp phần trong việc ngăn ngừa hoạt động gian lận, lừa đảo qua tài khoản thanh toán.
Yêu cầu đối với các tổ chức tín dụng là thực hiện rà soát quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán; chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản.
Việc triển khai kết nối khai thác dữ liệu dân cư cần được các ngân hàng đẩy nhanh tiến độ để làm sạch dữ liệu, xác minh chính xác khách hàng; đảm bảo thông tin khách hàng mở tài khoản thanh toán với thông tin lưu trữ trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư được kiểm tra, đối chiếu khớp đúng, hạn chế việc mở tài khoản thanh toán bằng giấy tờ tùy thân giả mạo, cho thuê tài khoản thanh toán…
