Trên thị trường chứng khoán, bên cạnh các lựa chọn như forex, tiền điện tử, cổ phiếu,…các nhà giao dịch còn có thể rót vốn vào các quỹ đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Trong số các quỹ đầu tư đang có mặt trên thị trường tài chính hiện nay, quỹ ETF có được nhiều sự chú ý hơn cả bởi tiềm năng sinh lợi nhuận của nó. Vậy ETF là gì và làm thế nào để đầu tư vào quỹ ETF?
ETF là gì?
Một quỹ hoán đổi giao dịch (ETF – Exchange Traded Fund) là một loại chứng khoán theo dõi một chỉ số , lĩnh vực, hàng hóa hoặc tài sản khác, nhưng có thể được mua hoặc bán trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cách một cổ phiếu thông thường có thể làm.
Một ví dụ nổi tiếng là SPDR S&P 500 ETF (SPY) mô phỏng Chỉ số S&P 500. ETF có thể chứa nhiều loại đầu tư, bao gồm cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu hoặc hỗn hợp các loại đầu tư.
Quỹ ETF vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư, vừa mang đặc điểm của một cổ phiếu được niêm yết và giao dịch trên hầu hết các sàn giao dịch chứng khoán lớn trên thế giới. Giá của một cổ phiếu ETF sẽ thay đổi liên tục trong suốt ngày giao dịch. Đặc điểm này không giống như các quỹ tương hỗ, không được giao dịch trên sàn giao dịch và chỉ giao dịch một lần mỗi ngày sau khi thị trường đóng cửa. Ngoài ra, ETF có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn và thanh khoản hơn khi so sánh với các quỹ tương hỗ.
ETF là một loại quỹ nắm giữ nhiều tài sản cơ bản , thay vì chỉ một tài sản như cổ phiếu. Bởi vì có nhiều tài sản trong một quỹ ETF, chúng có thể là một lựa chọn phổ biến để đa dạng hóa danh mục đầu tư.
ETF có thể sở hữu hàng trăm hoặc hàng nghìn cổ phiếu trong nhiều ngành khác nhau hoặc có thể được tách biệt cho một ngành hoặc lĩnh vực cụ thể. Một số quỹ chỉ tập trung vào các dịch vụ của Mỹ, trong khi những quỹ khác có triển vọng toàn cầu. Ví dụ: ETF tập trung vào ngân hàng sẽ chứa cổ phiếu của nhiều ngân hàng khác nhau trong ngành.
Các loại quỹ ETF
Có nhiều loại quỹ ETF khác nhau dành cho các nhà đầu tư để tạo thu nhập, đầu cơ, tăng giá và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro trong danh mục đầu tư. Dưới đây là một số quỹ ETF hiện có trên thị trường.
ETF trái phiếu
ETF trái phiếu được sử dụng để cung cấp thu nhập thường xuyên cho các nhà đầu tư. Phân phối thu nhập của họ phụ thuộc vào hiệu suất của trái phiếu cơ bản. Chúng có thể bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty và trái phiếu tiểu bang và địa phương — được gọi là trái phiếu địa phương. Không giống như các công cụ cơ bản khác, ETF trái phiếu không có ngày đáo hạn. Chúng thường giao dịch với mức giá chiết khấu so với giá trái phiếu thực tế.
ETF cổ phiếu
ETF cổ phiếu bao gồm một rổ cổ phiếu để theo dõi một ngành hoặc lĩnh vực. Ví dụ: một quỹ ETF cổ phiếu có thể theo dõi cổ phiếu ô tô hoặc cổ phiếu nước ngoài. Mục đích là cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng cho một ngành duy nhất, một ngành bao gồm những cổ phiếu có hiệu suất cao và cổ phiếu mới có tiềm năng phát triển. Không giống như các quỹ tương hỗ cổ phiếu, quỹ ETF cổ phiếu có mức phí thấp hơn và không liên quan đến quyền sở hữu thực tế đối với chứng khoán.
ETF trong ngành
ETF ngành hoặc lĩnh vực là các quỹ tập trung vào một lĩnh vực hoặc ngành cụ thể. Ví dụ, một quỹ ETF trong lĩnh vực năng lượng sẽ bao gồm các công ty hoạt động trong lĩnh vực đó. Ý tưởng đằng sau các quỹ ETF trong ngành là để theo dõi hiệu quả hoạt động của các công ty hoạt động trong lĩnh vực đó. Một ví dụ là lĩnh vực công nghệ, lĩnh vực đã chứng kiến dòng tiền đổ vào mạnh nhất trong những năm gần đây. Đồng thời, cổ phiếu dễ biến động mạnh cũng bị hạn chế trong quỹ ETF vì chúng không liên quan đến quyền sở hữu trực tiếp chứng khoán. ETF của ngành cũng được sử dụng để luân chuyển vào ra các ngành trong các chu kỳ kinh tế.
ETF hàng hóa
Như tên gọi, ETF hàng hóa đầu tư vào hàng hóa, bao gồm dầu thô hoặc vàng. ETF hàng hóa đa dạng hóa danh mục đầu tư, giúp phòng ngừa suy thoái dễ dàng hơn. Ví dụ, ETF hàng hóa có thể tạo ra một bước đệm trong thời gian thị trường chứng khoán sụt giảm mạnh. Bên cạnh đó, nắm giữ hàng hóa trong quỹ ETF hàng hóa rẻ hơn mua trực tiếp hàng hóa đó. Điều này là do ETF hàng hóa không bao gồm bảo hiểm và chi phí lưu trữ.
ETF tiền tệ
ETF tiền tệ là phương tiện đầu tư tổng hợp để theo dõi hoạt động của các cặp tiền tệ, bao gồm nội tệ và ngoại tệ. ETF tiền tệ phục vụ nhiều mục đích. Chúng có thể được sử dụng để suy đoán giá của các loại tiền tệ dựa trên sự phát triển chính trị và kinh tế của một quốc gia. Chúng cũng được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc như một hàng rào chống lại sự biến động trên thị trường ngoại hối. Một số trong số chúng cũng được sử dụng để chống lại mối đe dọa của lạm phát.
ETF, quỹ tương hỗ và cổ phiếu
So sánh các tính năng của ETF, quỹ tương hỗ và cổ phiếu có thể là một thách thức trong thế giới phí môi giới và chính sách môi giới luôn thay đổi. Hầu hết các cổ phiếu, ETF và quỹ tương hỗ có thể được mua và bán mà không cần hoa hồng. Các quỹ khác với cổ phiếu vì phí quản lý. Nhìn chung, các quỹ ETF có xu hướng có mức phí trung bình thấp hơn các quỹ tương hỗ. Dưới đây là bảng so sánh về những điểm giống và khác nhau.
| ETF | Quỹ tương hỗ | Cổ phiếu |
| ETF là một loại quỹ chỉ số theo dõi một rổ chứng khoán. | Các quỹ tương hỗ là các khoản đầu tư chung vào trái phiếu, chứng khoán và các công cụ khác mang lại lợi nhuận. | Cổ phiếu là loại chứng khoán mang lại lợi nhuận dựa trên kết quả hoạt động. |
| Giá ETF có thể giao dịch ở mức cao hơn hoặc thấp hơn giá trị tài sản ròng của quỹ. | Giá quỹ tương hỗ giao dịch theo giá trị tài sản ròng của quỹ tổng thể. | Lợi nhuận cổ phiếu dựa trên hoạt động thực tế của chúng trên thị trường |
| ETF được giao dịch trên thị trường trong những giờ bình thường giống như chứng khoán. | Quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua theo giá giá trị tài sản ròng cuối ngày. | Cổ phiếu được giao dịch trong giờ thị trường bình thường. |
| Một số ETF có thể miễn phí hoa hồng và rẻ hơn các quỹ tương hỗ vì chúng không tính phí tiếp thị. | Một số quỹ tương hỗ không tính phí bán (load), nhưng hầu hết đều đắt hơn ETF vì chúng tính phí quản lý và tiếp thị. | Cổ phiếu có thể được mua miễn phí trên một số sàn giao dịch và thường không có phí liên quan đến chúng sau khi mua. |
| ETF không liên quan đến quyền sở hữu thực tế đối với chứng khoán | Các quỹ tương hỗ sở hữu chứng khoán trong giỏ của họ. | Cổ phiếu liên quan đến quyền sở hữu vật chất đối với chứng khoán. |
| ETF đa dạng hóa rủi ro bằng cách theo dõi các công ty khác nhau trong một lĩnh vực hoặc ngành trong một quỹ duy nhất. | Các quỹ tương hỗ đa dạng hóa rủi ro bằng cách tạo ra một danh mục đầu tư bao gồm nhiều loại tài sản và công cụ bảo mật. | Rủi ro tập trung vào hiệu suất của cổ phiếu. |
| ETF có hiệu quả về thuế nhất trong số cả ba loại công cụ tài chính. | Các quỹ tương hỗ cung cấp lợi ích về thuế khi họ hoàn vốn hoặc đưa một số loại trái phiếu được miễn thuế vào danh mục đầu tư của họ. | Cổ phiếu bị đánh thuế theo thuế suất thu nhập thông thường hoặc theo thặng dư vốn. |
Hi vọng thông qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn bao quát hơn về quỹ ETF và có thêm cho mình một kênh đầu tư hiệu quả.
