Đó là một thiên đường của tội phạm. Vào tháng 6 năm 2020, một công ty ở Milan đã bảo đảm khoản vay chính phủ 60.000 € (63.300 đô la) để đối phó với tình trạng suy thoái do đại dịch gây ra. Nhưng công việc kinh doanh đã không tồn tại. Trên thực tế, chính phủ Ý đã gửi tiền mặt cho Mafia Ndrangheta của Calabria. Cùng tháng, 6 công dân Pháp đã lừa 12 triệu euro tiền trợ cấp thất nghiệp bằng cách đòi tiền cho nhân viên tại 3.600 công ty vỏ bọc. Một người đàn ông Texas đã nộp đơn xin vay cho 15 công ty thành lập và bỏ túi 24,8 triệu đô la hỗ trợ của chính phủ.
Khi các quốc gia thu hẹp quy mô các chương trình cứu trợ khẩn cấp chưa từng có, thì sự quan tâm ngày càng tăng về nguồn vốn đã đi đến đâu. IMF ước tính rằng kể từ tháng 1 năm 2020, các chính phủ đã trích ra 15,5 triệu đô la cho các khoản chi tiêu và cho vay ngoài chăm sóc sức khỏe để đối phó với đại dịch covid-19. Việc vội vàng hỗ trợ các hộ gia đình và doanh nghiệp dẫn đến việc mua sắm kém, các chương trình lộn xộn và giám sát không đầy đủ. Các ước tính tốt nhất về gian lận, cho đến nay, là từ Anh và Mỹ; các quốc gia khác, nơi mà hành vi sai trái có thể còn phổ biến hơn, thiếu các cuộc kiểm toán để truy tìm nguồn tiền đã đi đâu. Ở Mỹ, ít nhất 4,5% tài trợ theo Đạo luật, dự luật kích thích sau đại dịch lớn nhất, đã bị lừa. Áp dụng con số đó trên toàn cầu cho thấy rằng gần 700 tỷ đô la có thể đã rơi vào tay kẻ xấu.
Ở Anh, gian lận và sai sót – thiệt hại do tội phạm và thanh toán nhầm – trong năm chương trình cứu trợ kinh tế vượt quá 16 tỷ bảng Anh (21 tỷ đô la), gần bằng một phần mười của 166 tỷ bảng Anh đã chi, theo các báo cáo chính thức. Con số đó có thể tăng lên: Văn phòng Kiểm toán Quốc gia tính toán rằng gian lận chỉ từ một trong các chương trình, Chương trình Khoản vay Trả lại – với khoản lỗ được báo cáo chiếm 1/4 tổng số tiền – có thể lên tới 26 tỷ bảng Anh, tức 55% tổng chi tiêu của nó, khi cuộc điều tra sắp kết thúc.
Chi tiêu ở Mỹ lớn hơn — và lãng phí cũng vậy. Cơ quan mật vụ tính toán 100 tỷ đô la đã bị đánh cắp. Nếu mức độ gian lận trước đại dịch vẫn được duy trì, thì ít nhất 87 tỷ đô la tiền bảo hiểm thất nghiệp — khoản bảo hiểm ngân sách bị ảnh hưởng trong thời kỳ đại dịch — sẽ bị kẻ gian chiếm đoạt. Các kiểm toán viên cho rằng tỷ lệ gian lận thực sự cao hơn nhiều.
Gian lận và quản lý yếu kém là không thể tránh khỏi trong các chương trình có quy mô như vậy. Nhưng những nỗ lực kích thích trước đây đã sạch hơn. Trong thập kỷ kể từ cuộc khủng hoảng tài chính, các nhà điều tra chỉ thu hồi được 57 triệu đô la tiền gian lận từ Đạo luật Phục hồi và Tái đầu tư của Mỹ năm 2009, một gói kích thích trị giá 840 tỷ đô la. Các gian lận tiếp tục lộ ra theo thời gian, nhưng ngay cả khi tất cả các trường hợp vẫn đang được kiểm toán được xác nhận là tội phạm, tỷ lệ gian lận của chương trình sẽ chỉ đạt 0,6%. Các kế hoạch khác của chính phủ cũng mất ít hơn. Tổng tỷ lệ gian lận trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe ở Mỹ dao động vào khoảng 3%. Nước Anh đã trả nhầm khoảng 1,5% công việc và trợ cấp lương hưu mỗi năm trong thập kỷ tới năm 2019.
Ngược lại, ước tính lãng phí kích thích của covid-19 rất đáng báo động – đặc biệt là mức độ gian lận thực sự có thể mất nhiều năm để phát hiện ra. Nhưng một số chi tiêu có thể không thể tránh khỏi. Khi khủng hoảng xảy ra, các nhà kinh tế đã thúc giục các chính phủ làm bất cứ điều gì cần thiết để tránh thiệt hại to lớn. Hành động thần tốc đã làm được điều đó. Mỹ đã phát séc kích cầu cho 90 triệu người trong vòng chưa đầy một tháng. Ở các nước giàu thu nhập khả dụng thực tế trên một người đã tăng 3% vào năm 2020. Loại bù đắp đó có thể không khả thi với các chính sách chậm hơn, được xây dựng cẩn thận hơn.
Sẽ có nhiều sự xem xét kỹ lưỡng hơn. Vào tháng 3, ba chục thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa đã yêu cầu minh bạch hơn về cách chi tiêu ngân quỹ trước khi đăng ký tài trợ liên quan đến đại dịch. Joe Biden đã chỉ định một công tố viên trưởng để tiêu diệt những tên tội phạm cố gắng trục lợi từ đại dịch. Và một số công lý đã được thực thi. Những kẻ lừa đảo người Pháp đã bị bắt và người Texas tạo ra các công ty ma đã nhận tội rửa tiền. Còn đối với Mafia ở Milan? Chính phủ Ý đã vào cuộc và đóng băng tài sản của họ.
Nguồn: The Economist
