Năm 2021, những tên tội phạm tiền điện tử đã kiếm được số tiền kỷ lục lên tới 14 tỷ USD.
Tổn thất do tội phạm tiền điện tử gây ra tăng 79%
Chainalysis – công ty phân tích chuỗi khối vừa đưa ra dữ liệu cho thấy, tổn thất do tội phạm tiền điện tử đã tăng 79% trong năm 2021. Hành vi trộm cắp, lừa đảo tiền số tăng đột biến. Số tiền chúng chiếm được lên tới 14 tỷ USD. Trong đó, lừa đảo là hình thức phổ biến nhất. Tiếp đó là hành vi trộm cắp – các doanh nghiệp tiền số đã bị hack.
Theo Chainalysis, DeFi (tài chính phi tập trung) – lĩnh vực thú vị nhất của hệ sinh thái tiền số là môi trường quan trọng đối với 2 hình thức này. Tuy nhiên, báo cáo Crypto Crime của công ty cho rằng, DeFi khó có thể phát huy hết tiềm năng. Sự phân quyền giúp nó năng động trở lại nhưng cũng khiến cho những tên lừa đảo và hành vi trộm cắp lan tràn.
DeFi giúp loại bỏ bên trung gian như ngân hàng khỏi các giao dịch tài chính như vay vốn. Đồng nghĩa với việc, các ngân hàng, luật sư sẽ được thay thế bằng một đoạn mã có thể lập trình hay còn gọi là smart contract – hợp đồng thông minh. Hợp đồng kiểu này viết trên một blockchain công khai, như Ethereum hoặc Solana. Khi đáp ứng những điều kiện theo yêu cầu, nó sẽ được thực thi. Bên trung gian vì thế bị loại bỏ.
Chainalysis đưa số liệu thống kê cho thấy, năm 2021, khối lượng giao dịch DeFi tăng 912%. Các token phi tập trung như Shiba Inu mang lại lợi nhuận ấn tượng đã góp phần thúc đẩy một cơn sốt tìm kiến lợi nhuận từ các token DeFi. Tuy nhiên, cũng có rất nhiều cảnh báo về giao dịch trong hệ sinh thái non trẻ này.
Theo Trưởng nhóm nghiên cứu tên Kim Grauer của Chainalysis, nhiều giao thức mới của DeFi đang được tung ra tồn tại các lỗ hổng mã hóa khiến tin tặc có thể khai thác. Năm 2021, 21% các vụ đột nhập đã tận dụng các lỗ hổng này.
Nhưng vì muốn thu được lợi nhuận khủng, nhiều người vẫn lựa chọn, bỏ mặc các công ty bên thứ 3 kiểm tra mã, chỉ định các giao thức an toàn.
Nhiều người mắc bẫy “Rug Pull”
So với năm 2020, hành vi trộm cắp tiền số đã tăng 516% lên tới 3,2 tỷ USD. 72% số tiền trong đó bị đánh cắp được lấy từ các giao thức DeFi. Thiệt hại do lừa đảo cũng tăng 82%, lên 7,8 tỷ USD.
Được biết, hơn 2,8 tỷ USD bị một trò lừa tương đối mới có tên “Rug Pull” (rút thảm) – khái niệm chỉ những kẻ phát triển dự án tiền số rồi ôm tiền của nhà đầu tư, biến mất.
Trong khi tội phạm tiền điện tử được đánh giá có thể đang ở mức cao nhất trong mọi thời đại. Nhưng, theo các nhà nghiên cứu tiền số, sự phát triển của tiền số hợp pháp cũng vượt xa tốc độ tăng trưởng của tội phạm. Năm ngoái, các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp chỉ chiếm 0,15% trong 15.800 tỷ USD tổng khối lượng giao dịch tiền số, mức thấp nhất mọi thời đại.
Các nhà nghiên cứu cho rằng, các công cụ thực thi pháp luật đã dần được cải thiện, tính minh bạch được kế thừa của các công nghệ blockchain chính là lý do. Grauer cho hay, các nhà chức trách đã tận dụng thành công tính minh bạch của các Blockchain nhằm điều tra cũng như ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.
Cát Anh (T/h)
