USDT bị cho là lừa đảo, có thể làm thị trường tiền điện tử sụp đổ

Theo các chuyên gia, công ty Tether Holdings không có đủ tài sản để duy trì tỷ giá giữa USD và Tether (USDT). Về cơ bản USDT bị cho là lừa đảo.

Vào tháng 7, Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Janet Yellen đã gọi điện cho Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang (FED), người đứng đầu Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và sáu quan chức khác cho một cuộc họp kín để thảo luận về stablecoin Tether (USDT). Tiền điện tử này có thể gây ra lạm phát, khiến nền tài chính của Mỹ gặp rủi ro.

Tether được người dùng biết đến như một đồng tiền ổn định (stablecoin), thường được quy đổi thành giá USD. Hầu hết các nhà đầu tư sử dụng đô la Mỹ khi họ muốn giao dịch tiền điện tử, họ chuyển đổi đô la Mỹ sang USDT. Về cơ bản, Tether Holdings Ltd. sẽ giữ đô la Mỹ và được hoàn lại khi người dùng trả lại tiền điện tử USDT để thanh khoản.

Tether có thể sụp đổ thị trường tiền điện tử

Theo Business Insider, cách thức hoạt động của Tether vẫn còn là một bí ẩn. Những người chỉ trích cho rằng Tether Holdings Ltd. sẽ không thể duy trì tỷ giá hối đoái giữa đô la Mỹ và USDT. Họ so sánh Tether với một trò lừa đảo, hay nói cách khác USDT bị cho là lừa đảo.

Năm nay, Tether Holdings Ltd. “in” thêm 48 tỷ USDT, tăng tổng cung 69 tỷ đồng USDT. Điều này có nghĩa là doanh nghiệp nắm giữ tiền mặt có giá trị 69 tỷ đô la, số lượng tài sản có thể khiến Tether Holdings Ltd. trở thành một trong 50 ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ.

Trên Twitter, nhiều người dùng đã thắc mắc tại sao Tether lại được tạo ra với số lượng lớn như vậy. Một bài đăng trên blog ẩn danh chống lại Tether, có tiêu đề “The Bit Short: Inside Crypto’s Doomsday Machine” (Tạm dịch: Ngày tận thế của tiền mã hoá), đã lan truyền ngay sau đó.

Biểu tượng của Tether, stable coin mà nhiều nhà đầu tư sử dụng để giao dịch tiền điện tử. Ảnh: TTB.

Người dẫn chương trình CNBC, Jim Cramer cũng đã khuyên các nhà đầu tư nên bán tất cả tiền điện tử của họ.

Jim nói: “Nếu Tether sụp đổ, stablecoin này sẽ phá hủy toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.

Theo các nhà quản lý, số đô la Mỹ Tether Holdings Ltd. giam giữ sẽ là một mối nguy hiểm lớn. Khi tất cả các nhà đầu tư đồng loạt yêu cầu rút tiền, công ty này có thể phải bán toàn bộ tài sản để cung cấp thanh khoản cho người dùng.

Business Insider gợi ý rằng nếu Tether Holdings Ltd. là một công ty lừa đảo, Tether coin là một kế hoạch kim tự tháp (Ponzi), quy mô của vụ việc này sẽ lớn hơn trường hợp của Bernie Madoff, vụ lừa đảo 65 hàng tỷ đô la thông qua chương trình Ponzi.

Một trong những nhân viên cũ của Tether nói với Business Insider US rằng CEO của công ty đã sử dụng số tiền đang nắm giữ để đầu tư vào nhiều lĩnh vực rủi ro và mang lại lợi nhuận cho bản thân.

“Đây không phải là một stablecoin, Tether là một quỹ đầu cơ ra nước ngoài có rủi ro cao. Ngay cả bản thân các đối tác của công ty cũng không biết về tài sản mà Tether Holdings Ltd. đang nắm giữ”, giám đốc ngân hàng đối tác của Tether nói với Porto Rico.

“Tether hoạt động không có giấy phép”

Theo Business Insider, hiện chỉ có khoảng mười nhân viên tại Tether Holdings Ltd. được liệt kê trên LinkedIn, một con số rất nhỏ đối với một công ty có tài sản lên đến 69 hàng tỷ đô la.

Trang chủ Tether cho biết công ty đã đạt được thỏa thuận về quy trình pháp lý với tổng chưởng lý New York. Thực tế, công ty này hoạt động không có giấy phép.

“Tether Holding Ltd. được điều hành bởi những cá nhân và tổ chức không có giấy phép, không phải tất cả các hoạt động của Tether đều được quản lý”, Tổng chưởng lý Letitia James cho biết trong một tuyên bố.

Khối lượng giao dịch Tether lên đến 87 hàng tỷ đô la.

Theo thông tin từ trang chủ Tether, 30 hàng tỷ đô la trong tài sản mà Tether sở hữu được dùng để đầu tư vào thương phiếu, cho các doanh nghiệp vay ngắn hạn. Tờ Business Insider cho biết Tether hiện đang nắm giữ những khoản nợ khổng lồ.

Đại diện của Tether Holding Ltd. cho biết công ty đã đăng ký với Cơ quan Điều tra Tài chính Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVIFA). Tuy nhiên, giám đốc BVIFA Errol George khẳng định với Business Insider rằng cơ quan này không giám sát các hoạt động của Tether.

“Chúng tôi không giám sát Tether và điều đó chưa bao giờ xảy ra”, Errol George xác nhận.

Nhóm phát triển không muốn xuất hiện trước công chúng

Trang chủ Tether cho biết Giám đốc điều hành của công ty là JL Van der Velde, một quốc tịch Hà Lan sống tại Hồng Kông. Anh ấy chưa bao giờ trả lời phỏng vấn hoặc phát biểu tại một hội nghị.

Ngoài ra, Giám đốc tài chính của Tether là Giancarlo Devasini, một cựu bác sĩ phẫu thuật thẩm mỹ ở Ý. Theo Business Insider, người này đã bị phạt vì bán phần mềm không có thật của Microsoft.

Các giám đốc điều hành cấp cao đằng sau đồng tiền Tether. Ảnh: Attache.

Luật sư của Tether, Stuart Hoegner, nói với Business Insider US rằng Van der Velde và Devasini thích “tránh xa ánh đèn sân khấu”, họ không muốn xuất hiện trước công chúng.

Đồng thời, Stuart Hoegner xác nhận rằng công ty có đủ tiền mặt để cung cấp thanh khoản cho người dùng thường xuyên. Tuy nhiên, luật sư từ chối trả lời về số tiền mà Tether đang nắm giữ.

“Công ty chúng tôi luôn quản lý rủi ro để bảo vệ người dùng và sử dụng tiền 30 hàng tỷ đô la để có lợi tức đầu tư hợp lý cho Tether, ”luật sư nói.

Vì Bitcoin là loại tiền điện tử phổ biến nhất và đang dần trở thành một loại tài sản mới, các nhà lập pháp ở nhiều quốc gia coi một đối tượng khác là mối đe dọa đối với hệ thống tiền tệ.