Thượng nghị sĩ Bragg cho biết chính phủ Úc sẽ ngăn chặn các ngân hàng Úc thực hiện hành vi phi ngân hàng (de-banking) đối với các công ty trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Chính phủ Úc quy định về những hành vi de-banking của các ngân hàng trong nước
Theo Thượng nghị sĩ Andrew Bragg, các hành vi chống cạnh tranh đang được các ngân hàng Úc đảm bảo phải tuân thủ nghiêm ngặt theo đúng quy định trong việc cung cấp các dịch vụ liên quan đến ngân hàng cho khách hàng.
Thượng nghị sĩ của Đảng tự do đưa ra lời phát biểu trước Hội đồng Công nghệ Úc:
“Tôi nghĩ rằng có một số ngân hàng đã và đang coi hành vi từ chối cung cấp các dịch vụ ngân hàng là điều cần thiết. Nhưng trên thực tế, đây lại là một hành vi liên quan đến việc chống cạnh tranh, gây nguy hiểm và có tác động nghiêm trọng hơn nhiều so với những gì chúng ta hình dung”.
Từ chối cung cấp các dịch vụ ngân hàng hay từ chối cung cấp giao dịch ngân hàng là hành động không cung cấp dịch vụ ngân hàng của một tổ chức tài chính cho khách hàng của mình. Các ngân hàng có thể đưa ra quyết định đóng băng tài khoản của khách hàng ngay lập tức mà không cần đưa ra bất kỳ lý do hay thông báo gì, hoặc chỉ thông báo một cách sơ sài. Việc này được các ngân hàng lý giải là để tránh những lo ngại liên quan đến vấn đề Chống rửa tiền (Anti Money Laundering – AML) hay ngăn chặn hành động tài trợ khủng bố (Counter Terrorism Financing – CTF).
Trả lời phỏng vấn với Cointelegraph, Thượng nghị sĩ cho biết Ủy ban thượng viện đã có những bằng chứng về việc một số ngân hàng có hành vi tự ý chấm dứt tài khoản của khách hàng vì lý do thương mại. Đây là một trong những hành vi đã được Ủy ban cạnh tranh và người tiêu dùng Úc (ACCC) quy định “gắn cờ” nếu vi phạm.
“Thực sự mà nói, thì họ đang cố gắng bảo vệ vị thế của mình trên thị trường bằng cách thể hiện sự không tôn trọng đối với khách hàng. Điều này không thể chấp nhận được.”
Cung cấp bằng chứng cho cuộc điều tra mà Thượng viện đã thực hiện về vấn đề liên quan đến hành vi của các ngân hàng Úc đối với khách hàng trái với mục tiêu của Úc hướng tới là một “trung tâm công nghệ và tài chính”, vào tháng 9 vừa qua, Michaela Juric, người sáng lập của Bitcoin Babe đã nói rằng, trong suốt 7 năm qua, cô đã bị 91 ngân hàng và tổ chức tài chính của Úc de-banking vì có lịch sự giao dịch liên quan đến tiền điện tử.
“Không có lấy một lời giải thích, không có sự đánh giá phù hợp đối với từng trường hợp cụ thể, không có sự đối chất hay trao đổi ý kiến của khách hàng và cũng hoàn toàn không có khả năng phản kháng”, theo lời Michaela Juric.
Một trường hợp nổi tiếng khác là Allan Flynn, nhà giao dịch tiền kỹ thuật số người Úc cũng đã giành được thỏa thuận sau vụ kiện với ANZ khi ngày 15/10 vừa qua, anh đã có thể thực hiện được giao dịch rút tiền. Mặc dù ANZ vẫn đưa ra lời từ chối cho những trách nhiệm pháp lý liên quan nhưng ít nhất, phía ngân hàng đã cho anh cơ hội được đăng ký lại tài khoản ngân hàng. Hiện tại, Flynn cũng đang có vụ kiện với Westpac với lý do tương tự.
Trong bài phát biểu trước Hội đồng công nghệ, Thượng nghị sĩ Bragg cũng thể hiện quan điểm lên án các hành vi de-banking của các ngân hàng và cho rằng đây là một trong những rào cản cho những cố gắng để trở thành một trung tâm tiền điện tử của Úc.
“Làm thế nào mà chúng ta có thể trở thành một trung tâm khi mà không thể có tài khoản ngân hàng chỉ vì bạn là nhà giao dịch, người khai thác, sàn giao dịch, người giám sát hay đơn thuần chỉ là nhà đầu tư? Không, chúng ta sẽ khó mà làm được.”
Quyết định của các tổ chức tài chính trong vấn đề liên quan tới các khách hàng tiền điện tử
Mặc dù vậy, mọi thứ đang dần thay đổi. Vào ngày 3/11 vừa qua, ngân hàng Commonwealth đã đưa ra thông báo về việc trở thành ngân hàng đầu tiên của Úc có thể cung cấp các dịch vụ liên quan đến việc mua, bán và nắm giữ các tài sản kỹ thuật số thông qua ứng dụng CommBank của mình. Cũng theo ông Bragg, một khi các ngân hàng quyết định tham gia vào thế giới tiền điện tử thì cần phải cân nhắc lại quan điểm chống tiền điện tử của mình.
“Các ngân hàng sẽ khó duy trì được vị thế trước nay của mình một khi bước chân vào thế giới tài sản kỹ thuật số này. Thực sự mà nói, tôi chắc rằng các ngân hàng sẽ phải thành thật hơn với khách hàng để đảm bảo được lợi ích của mình”.
Thượng nghị sĩ cũng nói thêm với Cointelegraph rằng: “Tôi tin rằng các hành vi cho phép và khuyến khích khách hàng sử dụng ứng dụng để giao dịch tiền điện tử sau đó lại rút tiền từ các khách hàng. Điều này thực sự tệ. Và việc các ngân hàng bắt đầu cho phép sử dụng tiền điện tử là một tín hiệu tốt.”
Ngày 20/10 vừa qua, Ủy ban Thượng viện đã công bố bản “Báo cáo tiền điện tử” với 12 khuyến nghị được đưa ra với mục tiêu giải quyết các vấn đề chính liên quan đến lĩnh vực tài sản kỹ thuật số với việc chính phủ tiến hành phát triển một số quy trình rõ ràng liên quan đến các doanh nghiệp chịu sự “trừng phạt” từ các ngân hàng.
Sau khi báo cáo được công bố, ngày 29/10, Trung tâm báo cáo và phân tích giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra những chỉ trích mạnh mẽ đối với động thái phản đối de-banking:
“Tác hại của việc công bố việc cung cấp dịch vụ kinh doanh tài chính liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử có thể làm tăng những rủi ro liên quan đến rửa tiền và các hoạt động khủng bố, tác động không nhỏ tới nền kinh tế của đất nước.”
Nguồn: Cointelegraph
